COME GUADAGNARE IN BORSA OLTRE IL 200% E VIVERE INFELICI

E’ quasi con un certo imbarazzo che ci troviamo a commentare l’andamento nel 2013 dei nostri portafogli azionari sull’Italia.

A fronte di un indice di Piazza Affari salito del 17,5%, i nostri portafogli hanno, nel peggiore dei casi, risultati doppi (i portafogli Flessibile Blue Chip e Value rispettivamente +36,85% e +36,81%) e nel migliore dei casi quasi quadrupli (il portafoglio Mega Trend +64,89%)

Questo di seguito e’, infatti, l’andamento di tutti i nostri portafogli azionari e quale sarebbe stata la performance realizzata da un risparmiatore che avesse replicato tutte le indicazioni in acquisto e in vendita, in guadagno e in perdita, replicando le precise indicazioni fornite dato che per ogni portafoglio consigliamo anche il peso di ciascun titolo da detenere. E nel calcolo della performance teniamo conto anche delle commissioni di intermediazione corrisposte sia in acquisto che in vendita imputando lo 0,195%.

Siamo fra i pochissimi in Italia che nella consulenza finanziaria indipendente possono vantare una simile trasparenza nei risultati oltre che performance storiche decisamente migliori del mercato perche’ in questo settore la regola e’ ancora fornire consigli selvaggi in liberta’ senza fornire rendicontazione di come sono andati poi nella realta’ i suggerimenti forniti. In questo modo e’ certamente piu’ semplice vantarsi poi dei guadagni ottenuti sulle operazioni andate a buon fine e occultare invece le raccomandazioni andate male.

Pubblicare invece l’andamento dettagliato di tutti i consigli con i pesi suggeriti ci sembra da sempre l’unico modo di trattare il risparmiatore con rispetto senza pensare che abbia l’anello al naso e per questo, sin dal 1998, fra i primi nella consulenza abbiamo introdotto questo modello.

 

tabella

Il portafoglio BLUE CHIP & SPECIAL, come il portafoglio MEGA TREND, sono portafogli realizzati in esclusiva per i Clienti del servizio di consulenza personalizzato SoldiExpert SCF e utilizzati all’interno di asset allocation profilate per ciascun Cliente insieme ad altri portafogli mentre gli altri quattro portafogli DIFENSIVO SMALL CAP, FLESSIBILE BLUE CHIP, DINAMICO e VALUE, sono sottoscrivibili come portafogli standard su SoldiExpert SCF.

Potrebbe sembrare un anno eccezionale per i nostri portafogli come andamento ma in realta’, se si analizza l’andamento storico dei risultati (clicca qui), si scoprira’ che sovraperformare il mercato nel tempo e’ un simpatico “vizietto” che abbiamo da molti anni (e non solo nel mercato azionario e in particolare in quello italiano).

Si guardino per esempio l’andamento dei due primi portafogli lanciati da SoldiExpert SCF all’inizio del 2002, il DIFENSIVO SMALL CAP e il DINAMICO.

 

grafico1

In una delle peggiori Borse del mondo, come e’ stata quella italiana negli ultimi anni, chi avesse seguito i nostri consigli non solo non avrebbe perso soldi ma li avrebbe triplicati, sopportando meno rischi di qualsiasi strategia “compra e tieni”.

Col senno di poi di fronte a simili risultati sembra naturalmente quasi facile guadagnare in Borsa con i nostri portafogli ma dobbiamo essere sinceri e dire che non tutti i risparmiatori hanno avuto negli anni la tempra psicologica di saper replicare le indicazioni ed essere fedeli ai portafogli perche’ prima o poi arrivano sempre i momenti negativi nella testa di un risparmiatore e in quei casi non tutti hanno la disciplina di investire con metodo e costanza.

index

 

E’ bastato che per un qualche mese i nostri portafogli abbiano sotto performato o abbiano chiuso  un anno in negativo oppure mille altre ragioni comprese l’Apocalisse prevista prossima ventura o qualche prodotto venduto soprattutto da reti, banche e promotori e proposto come miracoloso per vedere i risparmiatori comportarsi come monadi impazzite nonostante l’importanza che sottolineiamo da anni nell’operare con disciplina e fedeltà se si vogliono seguire i nostri consigli e con un orizzonte temporale adeguato che dovrebbe essere di almeno 5 anni prima di esprimere un giudizio su una strategia attiva  a confronto con il mercato.

Negli anni abbiamo esteso la nostra consulenza e i nostri portafogli oltre l’azionario italiano perche’ non esiste solo questo mercato che puo’ certo offrire grandi opportunità ma anche rischi se non maneggiato con cura (basti ricordare che nel periodo 2007-2008 arrivo’ a perdere il -70%) e un buon investitore insieme a un bravo consulente finanziario devono saper costruire dei portafogli diversificati e adatti al profilo di rischio/rendimento di ciascuno.

Per il 2014 saremo quindi impegnati a lavorare ulteriormente per migliorare la nostra gamma di portafogli e servizi, dall’azionario all’obbligazionario, dagli Etf ai Fondi e affinare ancora le nostre strategie perche’ il nostro lavoro continuo e’ anche quello di studiare, trovare migliori strategie, testarle e nel caso applicarle ai portafogli della nostra clientela non sedendoci certo sugli allori.

Si ricomincia da capo. Benvenuti nel 2014.

 

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