COME SCEGLIERE I MIGLIORI FONDI AZIONARI E OBBLIGAZIONARI? (video, Seconda parte)

Sabato 15 settembre sono intervenuta come relatore presso Iwbank al convegno sulle metodologie usate da SoldiExpert SCF per selezionare i migliori fondi azionari e obbligazionari

Nel mio intervento ho spiegato come l’avvento della Mifid nel 2007 ha riservato la consulenza finanziaria, intesa come la prestazione di raccomandazioni personalizzate a un cliente relative a strumenti finanziari, a tre categorie di operatori: le banche, le sim e i consulenti indipendenti, categoria alla quale appartengo.

L’elemento caratterizzante della consulenza in materia di investimenti è la personalizzazione. La raccomandazione è personalizzata se basata sulle caratteristiche specifiche della persona e il consulente deve acquisire dal cliente informazioni per essere in grado di raccomandare strumenti finanziari adatti ed adeguati al suo profilo.

Il mio lavoro consiste quindi all’inizio nel capire quali sono gli obiettivi di investimento di un cliente, quale è la sua propensione al rischio in modo da impostare un portafoglio che sia adeguato alla sua persona tenendo conto anche della sua età, della sua situazione finanziaria e del suo orizzonte temporale.

Da questa analisi del cliente discende la sua asset allocation globale mentre gli strumenti da utilizzare dipendono soprattutto dalla banca con cui opera.

Attraverso degli esempi pratici ho illustrato come alcune banche possano offrire ai loro clienti strumenti sub-ottimali con cui investire e richiedere costi elevati di transazione. Ho spiegato come potendo scegliere è meglio affidarsi a banche che offrano una elevata gamma di strumenti su cui operare, commissioni flat per operazione superata una soglia di investimento e come alcune banche offrano ulteriori benefit come per esempio la retrocessione di parte delle commissioni di gestione che gravano sui fondi.

Fondi che rispetto agli Etf offrono in base ai nostri studi nel tempo spesso extra rendimenti soprattutto sull’investimento azionario.

SoldiExpert SCF nella consulenza personalizzata li utilizza entrambi nelle proprie strategie di investimento insieme a azioni (italiane e estere) e obbligazioni (corporate e governative) per offrire portafogli globali che possano a seconda del momentum dei mercati e della forza dei relativi asset spaziare dall’azionario all’obbligazionario, dalle materie alle valute.

Ricordo che tutti i video realizzati dal team di SoldiExpert SCF sono visibili sempre sul canale Youtube di SoldiExpert editore di MoneyReport a questo indirizzo.

Buona visione!

 

 

Per chi volesse seguire la parte precedente e quella successiva:

COME SCEGLIERE I MIGLIORI FONDI AZIONARI E OBBLIGAZIONARI? (video, Prima parte) di Salvatore Gaziano
COME SCEGLIERE I MIGLIORI FONDI AZIONARI E OBBLIGAZIONARI? (video, Terza parte) di Francesco Pilotti

 

Per conoscere in modo…

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