Investire in criptovalute & Bitcoin: decine di milioni di euro spariti in Francia

In Francia un'associazione che investiva in criptovalute per conto di privati ha "misteriosamente" perso i suoi fondi. Come è andata la vicenda e quali sono state le reazioni dei soggetti coinvolti?

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Un’associazione di Digione che gestiva criptovalute per conto di privati ha misteriosamente perso i fondi dei suoi clienti e il suo presidente è svanito nel nulla. È quanto si legge nella rivista francese Capital, su Les Echos e in tutti i principali media francesi.

Mentre il mercato delle criptovalute continua la sua fase di correzione, più di 3.000 risparmiatori potrebbero aver perso molto di più. Secondo le informazioni rivelate dal Journal du Coin, un media specializzato in asset digitali, una struttura francese che gestiva criptovalute per conto di privati ha misteriosamente perso i suoi fondi.

Le perdite di RR Crypto potrebbero raggiungere i 58 milioni di euro, dicono alcuni dipendenti che affermano anche di essere vittime.

 

Perdita dei fondi in criptovalute: come si è svolta la vicenda?

La prima cosa da chiarire è chi è RR Crypto, il soggetto ritenuto colpevole per la scomparsa dei fondi dei clienti. RR Crypto è un’associazione con sede a Talant, nella periferia di Digione. Sul suo sito ufficiale si presenta come “un’associazione che offre istruzione e supporto personalizzato per i progetti riguardanti le criptovalute agli individui al fine di partecipare a un’alternativa economica affidabile e sostenibile alle sfide attuali”.

In effetti, il supporto in questione è un servizio commerciale di gestione di fondi di asset digitali. Un investitore, che ha voluto rimanere anonimo, spiega che il ruolo dei team RR Crypto era quello di consigliare gli investimenti in cripto-asset. L’associazione poi guadagnava il 17% sulla plusvalenza eventualmente realizzata.
I membri hanno fatto l’amara scoperta domenica 20 giugno, in una e-mail firmata dal fondatore e capo di RR Crypto, Vincent Ropiot:

“Durante il mese di marzo 2021, il portafoglio di cripto-asset aperto sulla piattaforma Binance su cui sono conservati tutti i fondi affidati in gestione dai nostri clienti, è stato resettato”

Gli attacchi hacker sono sempre possibili quando si tratta di criptovalute, ma il termine “reset” suggerisce che l’azienda cinese Binance sarebbe responsabile delle perdite. Nello stesso messaggio, Vincent Ropiot ha continuato: “I fondi non sono più presenti nel portafoglio, senza accesso allo storico”.

Questa comunicazione è ritenuta molto sospetta, poiché due settimane prima, l’associazione aveva informato i clienti riguardo alla temporanea impossibilità di ritirare i propri fondi, come parte di un’indagine di conformità condotta da Binance.

“Binance è stata recentemente messa al corrente delle dichiarazioni fatte dai rappresentanti di RR Crypto. Mentre le indagini sono ancora in corso, sulla base delle informazioni scoperte finora, è chiaro che le accuse sono senza merito e Binance si riserva il diritto di intraprendere azioni legali contro le parti coinvolte”, dichiara un portavoce della piattaforma di scambio.

Egli assicura che è in grado di confermare che “RR Crypto non detiene alcun conto aziendale sulla piattaforma, che Binance non ha un processo per “resettare” i fondi registrati, ma anche che gli utenti che chiudono il loro conto Binance possono accedere alla loro storico del conto”.

Il giornale francese ha provato a contattare il presidente di RR Crypto, Vincent Ropiot, ma senza nessuna risposta.

 

Investire in criptovalute: come hanno reagito le persone coinvolte?

Di seguito si riportano le reazioni delle persone coinvolte in questo caso e che cosa pensano riguardo a quanto accaduto.

La reazione dei professionisti del settore

RR Crypto si presenta sul suo sito web come “partner” dell’Associazione per lo sviluppo dei beni digitali (Adan), un’associazione professionale che riunisce i professionisti francesi del settore. Questo conta tra i suoi membri alcune grandi aziende, come Ledger o Coinhouse.

“RR Crypto ha aderito ad Adan il 3 giugno 2020 ed è membro dell’associazione”, dice il suo presidente Faustine Fleuret. “L’adesione è consentita a qualsiasi azienda di criptovalute che paga l’associazione, ma l’adesione non dovrebbe essere confusa con un’etichetta”, dice.

“Il nostro ruolo è quello di rappresentare l’industria, non di certificare il modello di business o la conformità normativa dei “giocatori”. Non etichettiamo o promuoviamo nessuna azienda, lavoriamo per il settore in generale”, continua Faustine Fleuret.

La reazione di una vittima

Un investitore privato ha accettato di testimoniare per Capital per ripercorrere la sua esperienza su RR Crypto: “Sono entrato in RR Crypto perché avevo amici intimi che erano investitori e consulenti lì. Ricevevamo regolarmente i nostri bilanci, quindi dall’esterno si pensa che stia funzionando, mentre dietro non c’è niente di concreto“.

“Inizialmente, si considerano i consulenti come complici. Ma ho avuto dei cari amici tra di loro, quindi credo a loro quando dicono che anche loro sono vittime. Mi hanno detto che l’organizzazione era molto poco chiara. Vincent Ropiot dava gli ordini e tutti gli impiegati non avevano alcuna influenza sulla gestione dei fondi”.

“Personalmente, ho perso 2.000 euro per questo caso. È come una scommessa sportiva in cui si punta su una squadra, a differenza che la partita non ha luogo e non si recuperano i soldi. Non sono io quello da compatire, ho visto testimonianze di persone che hanno perso dagli 8.000 a 30.000 euro, o anche di più. Altri si sono addirittura indebitati per investire in RR Crypto”.

“Ho presentato una denuncia online. Non mi aspetto molto, ma spero comunque che un giorno si sappia dove sono andati i soldi e per quali motivi, giusto per rassicurare. Perché nei newsgroup c’è il caos. Ci sono persone pronte a farsi giustizia da sole. Ci sono anche articoli sulla stampa che parlano di persone che girano intorno ai locali della RR Crypto”.

La reazione dei dipendenti di RR Crypto

In un canale Telegram, gli ex dipendenti di RR crypto parlano di questa scomparsa di fondi: “Sappiate che noi stessi non abbiamo più informazioni. Non abbiamo mai avuto accesso a Binance. Nessuno sapeva come erano organizzati i commercianti.

Siamo in contatto con loro ogni giorno, ma la loro organizzazione era segreta per motivi di sicurezza, ora capiamo perché. Tutto questo per dire che se c’è un punto in cui sono d’accordo con Vincent Ropiot, è che lui è l’unico colpevole. Ha spinto per continuare in questo schema Ponzi. Siamo distrutti, non sappiamo più di chi fidarci“.

Un altro dipendente aggiunge su Telegram: “(Vincent Ropiot) Ci dice giovedì sera che i fondi di RR Crypto sono a zero… E lo sono dalla fine di marzo. Quello è stato il momento in cui mi sono scaldato. Perché? Perché lui (Vincent Ropiot) non ha detto niente né a noi né a voi e l’attività è continuata come se tutto fosse normale.

Internamente, tutto sembrava così perfetto, i progetti erano fiorenti, c’è stato persino un webinar il 31 maggio in cui non ha detto nulla, anche se il danno era già fatto. Voglio che tutti sappiate che nessuno dei dipendenti, né io né gli altri consulenti, sono responsabili di questo. Ha abusato della nostra fiducia e siamo tutti devastati da questo annuncio”.

 

Quali sanzioni affronterà RR Crypto?

“Ci sono due tipi di reati penali in questo caso” spiega William O’Rorke, partner dello studio legale ORWL, specializzato in diritto delle tecnologie. Il primo di questi è l’esercizio illegale dell’attività di Digital Asset Service Provider (DASP). Questo espone i direttori di RR Crypto a due anni di reclusione e 30.000 euro di multa. Il secondo riguarda l’esercizio illegale di un’attività di investimento collettivo, punibile con due anni di reclusione e una multa di 750.000 euro.”

“Sulla base degli atti eventualmente commessi dal team di RR Crypto, potrebbe esserci anche una truffa, punibile con cinque anni di prigione e 375.000 euro di multa, o anche dieci anni di prigione e un milione di euro di multa in caso di commissione in una banda organizzata”, aggiunge l’avvocato.

“I primi due reati sono certi e gli altri dovranno essere qualificati secondo i documenti del dossier”, ha detto William O’Rorke. “In termini civili, le vittime potranno chiedere un risarcimento completo per la perdita del patrimonio all’associazione, o anche agli amministratori”, nota. ORWL è attualmente in procinto di creare un’azione collettive delle vittime.