LE AVEVANO PROMESSO CHE CON IL FONDO DI PRIVATE EQUITY AVREBBE TRIPLICATO IL CAPITALE IN 10 ANNI. E INVECE…

Sulle pagine di Plus il Sole 24 Ore questa settimana la storia di un'abbiente signora, cliente di Fideuram Fiduciaria, che decide nel 2007 di investire 250 mila euro in un fondo chiuso vincolato per 10 anni."Le premesse inerenti all'investimento propostomi" scrive la signora all'inserto settimanale de Il Sole 24 ore "erano di triplicare il capitale". Vediamo come è andata finire...

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Sulle pagine di Plus il Sole 24 Ore questa settimana la storia di un’abbiente signora, cliente di Fideuram Fiduciaria, che decide nel 2007 di investire 250 mila euro in un fondo chiuso vincolato per 10 anni.”Le premesse inerenti all’investimento propostomi” scrive la signora all’inserto settimanale de Il Sole 24 ore “erano di triplicare il capitale”.

Scaduti i 10 anni la signora non ha riavuto il capitale investito in quanto il fondo, come previsto dalla normativa, si è avvalso della proroga. E così ha fatto anche l’anno successivo. Alla fine dei 12 anni la signora anziché avere un capitale triplicato di 750.0000 euro, deve averne portati a casa non più di 300 mila euro visto che ha calcolato di aver guadagnato meno del 2% annuo.

 

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Da qui la sua delusione, perché nello stesso tempo un investimento banale sui mercati finanziari avrebbe reso molto di più (e sarebbe stato anche molto più liquido). “Mi era stato anche detto in merito al vantaggio nell’investire nei fondi di private equity – scrive la signora -che molte operazioni a cui avrei potuto partecipare per il tramite di questi strumenti sarebbero avvenute fuori dai mercati finanziari con margini di guadagno ben superiori a quanto mediamente si ottiene investendo nelle Borse e che giustificavano l’elevato rendimento dei vari fondi private rispetto ad un investimento azionario globale. Beh se avessi investito nei mercati finanziari globali avrei fatto molto, molto meglio.”

Forse sarebbe stato più onesto non illudere la signora di poter triplicare il capitale in 10 anni o millantare che il private equity rende di più dell’investimento sui mercati finanziari quotati, ma evidentemente c’è chi non si fa scrupoli pur di guadagnare per anni commissioni a ufo, parlando di investimenti extra-terrestri:)

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