Investire Now: faccia a faccia con SoldiExpert SCF in video per parlare di ESG, Bitcoin, private equity, consulenza indipendente e altre storie

L'intervista a Salvatore Gaziano e Roberta Rossi per parlare di consulenza finanziaria indipendente e dei temi più caldi del momento

MoneyReport, il blog di SoldiExpert SCF

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L’intervista sui temi più caldi del momento: dagli investimenti ESG (acronimo di Enviromental Social Governance insomma investimenti responsabili) ai fondi di private equity.

Ospiti a InvestireNow di Marco Muffato, caporedattore di Investire, la coppia di successo nella vita privata e in quella professionale Salvatore Gaziano e Roberta Rossi consulenti indipendenti di SoldiExpert SCF e pionieri nella consulenza finanziaria indipendente basata sulla Rete.

Fare il consulente finanziario oggi vuol dire essere un Idra a 9 teste (il mostro leggendario della mitologia greca) ma crediamo che in Italia ci sia bisogno e lo spazio per la consulenza finanziaria indipendente, senza conflitti d’interesse

Salvatore Gaziano

Sull’ESG: “Tutti siamo per un pianeta più pulito ma c’è una certa incoerenza dietro l’applicazione pratica di questo acronimo che rischia di diventare una moda del momento nel settore del risparmio. Molti titoli, per rispetto agli azionisti, non dovrebbero essere compresi in questa categoria e, se interpretato correttamente, allora ESG vuol dire anche rispetto dei propri clienti che non devono essere trattati come mucche da mungere – osserva Gaziano – Fare prodotti ESG e proporre soluzioni con costi nascosti è un’enorme contraddizione come anche il fatto che nei panieri ESG ci sono società quotate che attuano pratiche talvolta discutibili sul piano etico e del rispetto degli Stati. Penso al tema dell’elusione fiscale, alle condizioni di lavoro dei proprio dipendenti e fornitori. O al fatto che le valutazioni di alcuni asset considerati ESG sono in bolla secondo alcuni addetti ai lavori e questo può tradursi in rischio di perdite anche maggiori per i risparmiatori... ”

Roberta Rossi mette in guardia il risparmiatore sui prodotti illiquidi che sembrano diventati anche in questo caso il nuovo mantra del mercato del risparmio gestito: “Il mercato dei prodotti illiquidi è un grandissima opportunità per il risparmio gestito, perchè hanno costi più alti e bloccano il cliente per anni. Perchè d’improvviso i titoli quotati che hanno dato risultati eccezionali non vanno più bene? Il quotato può dare molte più informazioni riguardo all’investimento: si può controllare meglio e si ha sempre la possibilità di uscire in qualsiasi momento”.

Giustissimo giudicare le società quotate e gli strumenti anche in base informazioni extra-finanziarie che riguardano le caratteristiche delle aziende, le loro decisioni strategiche in ottica di medio/lungo periodo e fattori quali il brand e la reputazione delle stesse. Questo lo abbiamo sempre cercato di fare e continueremo a farlo.

Ma da consulenti finanziari indipendenti dobbiamo informare con lealtà i clienti e i risparmiatori e parlare non solo di opportunità ma anche di rischi e di possibili incoerenze su quello che spesso viene incluso nei panieri ESG di fondi o ETF o anche di società che si fregiano di essere ESG e la cosa può essere invece controversa e tutt’altro che oggettiva come abbiamo spiegato nel documento sulla nostra politica ESG.

Guarda il video della trasmissione condotta da Marco Muffato, caporedattore di Investire andata in onda il 12 marzo alle 18.30 in videostreaming sul sito di Investire e pubblicata sul canale YouTube di Economy Group e sul profilo FB di Investiremag.

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