Reddito Extra

Data di inizio: 28/07/2011

Investe attualmente in: Obbligazioni societarie in euro con rating e con duration media intorno a 4-5 anni

Benchmark (indice di paragone): Indice Fideuram Obbligazionari Euro Corporate

Accesso: Portafoglio attualmente sottoscrivibile

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Performance complessive del portafoglio

Descrizione Valori
Portafoglio SoldiExpert SCF: Reddito Extra
Benchmark (indice di paragone): Indice Fideuram Obbligazionari Euro Corporate
Performance storica del portafoglio dal 28/07/2011
Performance storica del benchmark
Drawdown del Portafoglio
Drawdown del Benchmark

Performance annuali a confronto

Anno Portafoglio Benchmark

È un portafoglio ideale che seleziona obbligazioni con durata non superiore mediamente a 5 anni fra quelle che è possibile negoziare con qualsiasi banca (Mot e Tlx), selezionando i titoli più interessanti con l’obiettivo di costruire un paniere diversificato e redditizio nel tempo con un flusso cedolare interessante se parametrato in base a quello che esprime il mercato.

Si consiglia di leggere la parte AVVERTENZE in questa pagina visto che sui mercati finanziari non vi è garanzia di rendimenti e si possono realizzare anche perdite significative anche sulle obbligazioni soprattutto non con rating elevato.

Il grafico presentato in questa pagina è costruito sulla base dei risultati ottenuti in passato dal portafoglio tenendo conto delle operazioni in acquisto e in vendita effettuate nel tempo e fatto un confronto (utilizzando un benchmark significativo del mercato dove si investe per poterne confrontare l’andamento) nello stesso periodo di tempo.

Le performance sono calcolate alla fine di ogni seduta tenendo conto delle posizioni aperte e sulla base di tutti i consigli suggeriti (in guadagno e in perdita) dalla strategia del portafoglio includendo la liquidità eventualmente non investita in determinati contesti di mercato, eventuali dividendi incassati, le commissioni di negoziazione standard applicate online (0,19% con massimo 19 euro per eseguito) e sono al lordo dell’effetto tassazione e del costo del canone annuo di abbonamento (su un investimento iniziale di 50.000 euro questo può incidere circa per lo 0,8% all’anno).

Le performance indicate come “rendimento dal lancio” e “rendimento medio annuo” devono quindi tenere conto di questi fattori di costo.
Ricordiamo che tutti gli investimenti comportano un rischio e il valore di un investimento e l’utile che ne possono derivare possono diminuire o aumentare a seguito di oscillazioni di mercato e valutarie. Di conseguenza, potrebbe non essere possibile recuperare il capitale investito in origine e i rendimenti ottenuti nel passato che mostrano una simulazione dell’andamento del portafoglio preso a riferimento non possono costituire un indicatore affidabile dei rendimenti futuri.

Questo portafoglio sottoscrivibile all’interno della nostra ricerca d’investimenti non fornisce alcun consiglio patrimoniale personalizzato ai sottoscrittori del servizio editoriale di analisi e ricerca indipendente dei mercati (“investment research report”) ma solo analisi e idee in una logica di portafogli modello rivolti alla generalità degli Utenti.

Si ricorda di fare riferimento in fondo al sito alla sezione AVVERTENZE oltre che ai Termini & Condizioni riguardo tutte le informazioni sui rischi, eventuali conflitti d’interesse oltre che tutte le condizioni che regolano questo servizio.

Tutte le composizioni e indicazioni sono elaborate in completa autonomia e indipendenza e sono finalizzate a offrire spunti meramente informativi di carattere operativo inerenti l’impiego di strumenti finanziari quotati sul mercato regolamentato italiano.  Le informazioni e le analisi esposte non costituiscono sollecitazione al pubblico risparmio, pertanto qualsiasi decisione di investimento e il relativo rischio rimane a carico dell’Utente.

 

Il portafoglio seleziona le obbligazioni ritenute più interessanti (e facilmente negoziabili) fra quelle con scadenza media intorno ai 3 anni . Tutti bond facilmente negoziabili che vengono scelti dopo un’attenta selezione sulla base di parametri come rendimento/rischio al fine di costruire un portafoglio diversificato e bilanciato.

Fra le obbligazioni che è possibile negoziare con qualsiasi banca, il portafoglio seleziona i titoli più interessanti (a tasso fisso, variabile o ancorati all’inflazione) per costruire un paniere diversificato ed evitare le “classiche” obbligazioni vendute allo sportello aumentando così la diversificazione e la possibilità di ottenere rendimenti positivi fra cedole e capitale alla scadenza.

Il grafico presentato in questa pagina è costruito sulla base di una simulazione dei risultati ottenuti dal portafoglio a confronto con un parametro di riferimento (utilizzando un benchmark significativo per poterne confrontare l’andamento) nello stesso periodo di tempo.

Le performance sono calcolate alla fine di ogni seduta tenendo conto delle posizioni aperte e sulla base della movimentazione in entrata e in uscita suggerita dalla strategia del portafoglio includendo la liquidità eventualmente non investita in determinati contesti di mercato, eventuali dividendi incassati, le commissioni di negoziazione standard applicate online (0,19% con massimo 19 euro per eseguito) e sono al lordo dell’effetto tassazione e del costo del canone annuo di abbonamento (su un investimento iniziale di 50.000 euro questo può incidere circa per lo 0,8% all’anno).

Le performance indicate come “rendimento dal lancio” e “rendimento medio annuo” devono quindi tenere conto di questi fattori di costo.
Ricordiamo che tutti gli investimenti comportano un rischio e il valore di un investimento e l’utile che ne possono derivare possono diminuire o aumentare a seguito di oscillazioni di mercato e valutarie.

Di conseguenza, potrebbe non essere possibile recuperare il capitale investito in origine e i rendimenti ottenuti nel passato che mostrano una simulazione dell’andamento del portafoglio preso a riferimento non possono costituire un indicatore affidabile dei rendimenti futuri.

Questo portafoglio sottoscrivibile all’interno della nostra ricerca d’investimenti non fornisce alcun consiglio patrimoniale personalizzato ai sottoscrittori del servizio editoriale di analisi e ricerca indipendente dei mercati (“investment research report”) ma solo analisi e idee in una logica di portafogli modello rivolti alla generalità degli Utenti.

Riteniamo che il portafoglio Obbligazionario REDDITO EXTRA possa essere uno strumento per investire sul mercato obbligazionario con un rischio più diversificato di quello ottenibile investendo in soli titoli governativi italiani oltre al vantaggio di operare in una logica di maggiore diversificazione rischio emittente a beneficio dei risultati nel tempo.

Il portafoglio contiene, infatti, un’elevata diversificazione tra gli emittenti al fine di ridurre al minimo l’impatto di ogni singolo strumento; è quindi da preferire rispetto al detenere tutto il rischio ‘corporate’ o “governativi” concentrato in pochi emittenti e la gestione semi-attiva (non è un portafoglio con una alta movimentazione salvo cambiamenti del merito credito ritenuti significativi o nel caso di eventuali arbitraggi) va alla ricerca delle migliori opportunità rischio/rendimento anche nel settore obbligazionario.

Questo portafoglio opera con una logica più statica a differenza dei portafogli di Fondi o Etf obbligazionari offerti sul nostro sito che operano con una logica più “momentum” e quindi fanno più movimenti e tengono più in elevato conto l’andamento del mercato e le possibilità di diversificazione fra titoli e comparti dell’obbligazionario.

Il portafoglio offre un’ampia selezione di titoli (una quindicina al massimo) tra gli emittenti al fine di ridurre al minimo l’impatto di ogni singolo strumento.
I titoli sono quelli trattati sul mercato Mot e Tlx e accessibili con quasi tutte le piattaforme bancarie online.

Il portafoglio indica con esattezza il nome dell’ETF detenuto, l’Isin (affinché sia possibile valutare lo strumento della categoria individuato come interessante da inserire nel portafoglio modello o cercarne uno simile nel caso) e il peso percentuale con cui è presente in portafoglio. Al momento in cui un ETF viene sostituito con un altro ETF viene identificato in modo esatto con Isin peso e quantità l’ETF che entra e quello che esce dal portafoglio.

Dopo aver ricevuto la composizione del portafoglio nel momento in cui si acquista il servizio si ha diritto di ricevere gli aggiornamenti del portafoglio modello via email e sms con le modifiche che il portafoglio ha subito indicando lo strumento finanziario che esce dal portafoglio in modo preciso con denominazione (che non è univoca e può variare e intermediario a intermediario) e ISIN (questo è invece come una targa e identifica in modo esatto i titoli).

Si ricorda nuovamente che SoldiExpert SCF non può conoscere alcuna informazione relativa alle esperienze, alla situazione finanziaria e agli obiettivi di investimento dei singoli Utenti in questo tipo di portafogli. Dunque le eventuali opinioni fornite tengono conto unicamente delle caratteristiche degli strumenti finanziari oggetto della raccomandazione e dell’andamento dei mercati e devono essere, infatti, intese a titolo di esempio generale e sono rivolte al pubblico indistinto.

Trattandosi di un servizio accessorio e di consulenza generica svolto dalla nostra società non è quindi soggetto alla vigilanza della Consob né dell’Organismo di vigilanza e di tenuta dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF), 

Tutte le composizioni e indicazioni sono elaborate in completa autonomia e indipendenza e sono finalizzate a offrire spunti meramente informativi di carattere operativo inerenti l’impiego di strumenti finanziari quotati sul mercato regolamentato italiano.

Per poter acquistare i titoli del Portafoglio Obbligazionario REDDITO EXTRA occorre aver accesso ai circuiti MOT e TLX. L’ operatività su MOT e TLX è consentita da un numero di banche maggiori, e in particolare dalle piattaforme on line più utilizzate come ad esempio Iwbank, Fineco, Unicredit, San Paolo-Intesa e Banca Sella. Il vantaggio di alcuni di questi operatori è anche quello di offrire commissioni su Mot e Tlx plafonate per operazione (taluni operatori, come Iwbank, offrono questo tetto commissionale anche alle aziende) ovvero un livello variabile competitivo (0,2% circa) con un massimo commissionale per operazione (circa 20 euro) indipendentemente dall’ammontare della transazione. Un vantaggio non indifferente per un risparmiatore…

Vi è da ricordare che in un portafoglio obbligazionario possono influire negativamente sul valore degli investimenti l’andamento dei tassi d’interesse e dell’inflazione (rischio tasso) e più in generale dell’economia; l’eventuale insolvibilità dell’emittente (nei casi più gravi per effetto di frodi come hanno insegnato i casi Parmalat, Cirio) visto che acquistando un titolo obbligazionario si diventa finanziatori dell’Emittente e il rischio è espresso dalle probabilità che questi non faccia fronte agli impegni assunti e quindi non paghi le cedole e/o non rimborsi il capitale a scadenza (ovvero il Rischio emittente); infine esiste un “rischio liquidità” che i titoli obbligazionari potrebbero presentare (a prescindere dell’Emittente) in caso di vendita anticipata rispetto alla scadenza e che si può concretizzare nella difficoltà (o impossibilità) di avere una controparte acquirente salvo ricavare un prezzo più basso.

Tutti questi elementi si riflettono sull’andamento dei corsi che possono quindi anche scendere, provocando perdite (anche significative) in conto capitale nelle fasi di mercato avverse. Ricordiamo che su questi portafogli data anche la loro natura e la ridotta operatività prevista non è possibile richiedere il servizio in prova: invieremo comunque a chi ne fa richiesta un portafoglio modello ‘esemplificativo’ che non rispecchierà spesso quindi le ultime posizioni detenute.

Nei portafogli modello le raccomandazioni non possono intendersi personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo cliente e se si desidera una consulenza personalizzata è possibile richiedere il servizio apposito fornito da SoldiExpert SCF (vedi qui) o richiedere comunque il supporto di un nostro esperto per eventuali informazioni di tipo generale (prenota qui).

Le performance sono calcolate alla fine di ogni seduta tenendo conto delle posizioni aperte e sulla base della movimentazione in entrata e in uscita suggerita dalla strategia del portafoglio includendo la liquidità eventualmente non investita in determinati contesti di mercato, eventuali dividendi incassati, le commissioni di negoziazione standard applicate online (0,19% con massimo 19 euro per eseguito) e sono al lordo dell’effetto tassazione e del costo del canone annuo di abbonamento cui è fornita indicazione nella pagina delle caratteristiche con una stima del costo annuo su un capitale di 50.000 euro.

Nel caso dei portafogli modello dovrà essere perciò cura di ogni nostro Utente adattare le strategie da noi indicate alla specifica situazione personale in corrispondenza con il proprio personale profilo di rischio, con importi adeguati all’esposizione  desiderata e alla propria esperienza nel campo degli investimenti valutando quali degli eventuali portafogli modello proposti più di adattano al proprio profilo e corretto orizzonte temporale.

È doveroso ricordare che eventuali risultati realizzati nel passato da tali portafogli modello elaborati dalla società non possono mai costituire alcuna garanzia di eguali rendimenti per il futuro possono mai costituire alcuna garanzia di eguali rendimenti per il futuro.

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