Check Up di Portafoglio
Fai un check up gratuito del tuo portafoglio
L’appuntamento potrà essere telefonico o potrai fare una video conferenza con un nostro consulente finanziario indipendente sulla nostra piattaforma dedicata (Google Meet).
Facendo il check up gratuito potrai discutere con un nostro consulente finanziario abilitato del tuo portafoglio, rispondere alle tue domande e avere una prima analisi costi-benefici dei tuoi investimenti e se compilerai anche il questionario di profilazione (un nostro operatore ti spiegherà come fare) capire se sono adatti a te e ai tuoi obiettivi.
Con il check up gratuito ti offriamo gratuitamente 30 minuti telefonici o in video-conferenza della nostra prima consulenza per analizzare i punti di forza e di debolezza del tuo portafoglio attuale e/o per comprendere cosa possiamo fare nel caso per te.
Il servizio di check up di portafoglio di investimento si articola nei seguenti punti:
- Valutazione del portafoglio
- Valutazione della composizione del portafoglio (azioni, obbligazioni, fondi, sicav, ETF etc)
- Valutazione della coerenza tra il profilo di rischio dell’investitore e la composizione del portafoglio
- Valutazione della capacità dell’investitore di sostenere le perdite
- Valutazione della coerenza tra gli obiettivi finali dell’investitore e il portafoglio di investimento
- Valutazione e quantificazione dei costi palesi e occulti
- Comprensione delle eventuali esigenze finanziarie e patrimoniali per formulare una nostra eventuale proposta di consulenza con le nostre soluzioni consigliate
Compila i dati necessari al Check Up Gratuito
Come funziona NEL DETTAGLIO il check up del portafoglio investimenti
(E COME PUOI SFRUTTARE AL MEGLIO QUESTA OPPORTUNITA’)
Ecco il testo che spiega il funzionamento del check-up gratuito, rivisto per maggiore chiarezza e impatto:
Come funziona il check-up gratuito del tuo portafoglio investimenti?
Vuoi scoprire se i tuoi investimenti sono ottimizzati per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari? Con il check-up gratuito di SoldiExpert SCF ricevi una valutazione completa e personalizzata del tuo portafoglio.
Cosa analizziamo?
Strumenti finanziari: analizziamo singolarmente ogni strumento presente nel tuo portafoglio.
Diversificazione: valutiamo se il tuo portafoglio è ben diversificato per mitigare i rischi.
Costi: esaminiamo i costi che stai sostenendo per capire se puoi risparmiare.
: verifichiamo se i tuoi investimenti sono in linea con i tuoi obiettivi finanziari e il tuo profilo di rischio.
Come funziona il processo?
- 1. Invio della tua posizione: Per un’analisi accurata, ti invitiamo a inviarci la tua posizione includendo gli ISIN (codice identificativo) di ogni strumento finanziario. Se la tua posizione è molto ampia, possiamo concentrarci su una parte o fornire un’analisi più generale.
2. Analisi del tuo consulente: Un consulente finanziario iscritto all’Albo OCF (unico in Italia abilitato a trattare questi dati) analizzerà in modo riservato le informazioni per fornirti una valutazione approfondita.
3. Consulenza gratuita: Fisseremo una consulenza gratuita di 30 minuti (telefonica o video) per discutere i risultati dell’analisi e rispondere alle tue domande.
4. Proposte personalizzate (opzionale): Sulla base dell’analisi, potrai richiedere, senza impegno, un servizio di consulenza personalizzata (una tantum o continuativa) per:– Ottenere raccomandazioni di compravendita di strumenti finanziari.
– Definire una strategia di investimento a lungo termine.
– Adottare un approccio di consulenza basato su analisi quantitative e fondamentali.
Con il check-up gratuito di SoldiExpert SCF hai la possibilità di:
- Avere un quadro chiaro dei tuoi investimenti.
- Individuare punti di forza e debolezza del tuo portafoglio.
- Comprendere come migliorare la tua strategia di investimento.
Non perdere questa opportunità! Richiedi subito il tuo check-up gratuito.
Effettuare il check up del portafoglio offerto da SoldiExpert SCF è importante per:
- Avere una valutazione del proprio portafoglio e una vera e propria mappatura dei costi e rischi
- Parlare con un consulente finanziario autonomo abilitato a svolgere questa attività
- Conoscere i reali costi sostenuti e se motivabili
- Conoscere il rischio del portafoglio nei vari scenari
- Capire come proteggere i risparmi da investimenti inefficienti
- Capire fiscalmente quali sono i punti di forza e di debolezza degli strumenti detenuti e se sono possibili alcune ottimizzazioni e valutarne pro e contro
- Conoscere come aumentare la probabilità di rendimento e rivalutazione del portafoglio
- Ottenere una valutazione indipendente e basata su analisi sia qualitativa che quantitativa
- Capire come diversificare al meglio il portafoglio di investimento (ETF, fondi, azioni, obbligazioni…)
- Capire se si sta pianificando correttamente il proprio futuro finanziario
Perchè richiedere un check up del portafoglio investimenti
Capire se un portafoglio finanziario è adeguato ai propri obiettivi finanziari, è ben costruito, è robusto ed è un buon affare per il risparmiatore e non per la banca o il consulente finanziario che l’ha “venduto” è un aspetto fondamentale da valutare per qualsiasi piccolo o grande investitore.
Per queste ragioni SoldiExpert SCF, società di consulenza finanziaria indipendente fra le pioniere in Italia nel settore con oltre 20 anni di attività, ha deciso di offrire la possibilità di ricevere un check up finanziario del proprio portafoglio investimenti a piccoli e grandi investitori: fino a 30 minuti di consulenza gratuita con la quale ricevere una diagnosi imparziale e che analizzi punti di forza e di debolezza del proprio “giardinetto” investimenti.
Se vi siete affidati a un consulente non autonomo (gestore di filiale, private banker, consulente finanziario di banche e reti…) i consigli ricevuti potrebbero rivelarsi, in realtà, la vendita di un prodotto/strumento finanziario con elevate commissioni e costi, più o meno sommersi, a favore della banca. Inoltre, il portafoglio consigliato dalla banca o dal consulente non autonomo potrebbe essere troppo rischioso e non in linea con i vostri obiettivi di investimento.
Analizzare il costo di un portafoglio non è un esercizio di “stile“: su alcuni prodotti confezionati come unit linked, fondi comuni di investimento o certificati, in passato ci è capitato di vedere costi pagati dagli investitori anche del 5%!
Pagare dal 2% fino, a volte, al 5% di costi all’anno significa, in 10 anni, trasferire dal 25% al 50% del proprio patrimonio all’intermediario o alla banca, senza per questo avere una performance migliore del mercato e, spesso, senza un maggiore controllo del rischio.
Se poi vorrai ricevere una consulenza più approfondita (anche di tipo previdenziale se lo riterrai opportuno) potrai richiedere senza impegno poi una consulenza una tantum o anche richiedere una nostra consulenza continuativa sul tuo portafoglio.
NESSUN CONFLITTO DI INTERESSE: VERA INDIPENDENZA AL TUO SERVIZIO
I nostri servizi di consulenza finanziaria si svolgono in assenza di conflitto di interessi e solo su base indipendente: SoldiExpert SCF è pagata direttamente e solo dal cliente per il servizio offerto, a fronte di un preventivo trasparente e su misura.
Ciò significa che non abbiamo mai ricevuto né riceveremo mai commissioni, provvigioni o incentivi per i prodotti e gli strumenti consigliati, come prescrive la normativa a chi è iscritto in questo speciale ramo della consulenza finanziaria (qui trovi maggiori informazioni sulla normativa), un modello di consulenza che in Paesi avanzati come Stati Uniti e Gran Bretagna è il nuovo standard del settore ma che in Italia è ancora marginale e poco conosciuto.
Il più noto sistema bancario e dei promotori finanziari classici è infatti basato sulle provvigioni, dette anche retrocessioni: le società emittenti fanno pagare dei costi di gestione periodici ai clienti dei prodotti sottoscritti, le quali poi li ristornano agli intermediari; un sistema opaco ma che garantisce il massimo delle rendite per tutta la catena degli intermediari finanziari.
DESIDERI ASSISTENZA O MAGGIORI INFORMAZIONI?
Chiamaci al nostro numero verde e saremo lieti di supportarti al meglio.