OCF

Significato

Dal 1° gennaio 2009 l’albo dei promotori finanziari non è più tenuto dalla Consob, bensì dall’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF). Il nuovo Organismo dei Consulenti Finanziari (OCF) è attivo dal 1° dicembre 2018 e vigila sull’attività di tutti i consulenti finanziari. Questi sono stati divisi in tre diverse sezioni dell’Albo:
1. consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (denominazione che sostituisce quella di promotore finanziario),
2. consulenti finanziari autonomi
3. società di consulenza finanziaria (SCF).
I consulenti finanziari autonomi e le società di consulenza finanziaria corrispondono a nuove categorie professionali, introdotte nel nostro ordinamento nel 2007 ma finora prive delle norme per una reale operatività. Questi soggetti vengono pagati a parcella solo dai clienti come qualsiasi altro professionista indipendente, sulla base di un regolare mandato professionale (vengono infatti definiti in inglese “fee only” cioe retribuiti solo con parcella). I consulenti abilitati all’offerta fuori sede (un tempo si chiamavano “promotori finanziari”) sono invece remunerati con retrocessioni sui prodotti venduti ai clienti.