Consulenza su investimenti continuativa
A te che desideri una consulenza personalizzata offriamo una consulenza su investimenti continuativa personalizzata, indipendente e priva di conflitti di interesse. Una eccellente e valida alternativa ai servizi offerti da banche, società di gestione del risparmio e strutture di private banking.
Approccio attivo e controllo del rischio: cosi non perdi le migliori opportunità di investimento
Potrai scegliere una consulenza su investimenti periodica (con quattro aggiornamenti all’anno) o, se desideri una consulenza più frequente, puoi optare per la consulenza su investimenti continuativa mensile.
Ti proponiamo una consulenza continua e attiva, dove monitoriamo continuamente gli strumenti consigliati, oltre che i mercati per adottare nel tempo gli opportuni adeguamenti.
La nostra consulenza patrimoniale si realizza mediante non solo un’assistenza continuativa sul patrimonio del cliente per consigliare come comporre la migliore asset allocation (diversificazione del portafoglio) e poi seguirla nel tempo per monitorarla e intervenire ma anche si sviluppa a richiesta del cliente su esigenze specifiche.
I vantaggi del nostro servizio di alta consulenza finanziaria
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COSTI
quasi sempre nettamente più competitivi
INDIPENDENZA
totale e zero conflitti di interesse
STRATEGIA
sottostante ai nostri consigli operativi che ha dimostrato nel tempo di generare ritorni spesso migliori con meno rischi grazie a una metodologia unica affinata nel 2023 con Janus Quantum Expert
Partnership Strategica e Consulenza Personalizzata
Offriamo un rapporto di consulenza che si evolve con i tuoi bisogni finanziari, costruendo una relazione che guarda al lungo termine e allineata ai tuoi obiettivi.
Indipendenza Totale e Zero Conflitti di Interesse
La nostra unica preoccupazione è il cliente; siamo completamente liberi da vincoli di commissioni nascoste o incentivi dei prodotti raccomandati.
Esperienza Pluriennale con Clientela Diversificata
Vantiamo una profonda esperienza nella gestione di patrimoni di tutti i tipi, offrendo soluzioni che vanno dalle esigenze semplici a quelle più sofisticate.
Ufficio Studi Interno
Le nostre raccomandazioni sono supportate da un Ufficio Studi interno di eccellenza con diverse competenze e una grande esperienza che analizza una vasta gamma di strumenti per garantire scelte informate e solide.
Metodo Proprietario
Il nostro metodo Janus Quantum Expert combina analisi quantitativa e qualitativa, ottimizzando i portafogli per consentire un rendimento sostenibile nel tempo e un approccio e unico.
Ampia Gamma di Strategie e Strumenti di Investimento
La nostra offerta include obbligazioni, azioni italiane, europee, statunitensi, ETF, ecc., garantendo flessibilità e scelta nel costruire portafogli personalizzati.
Trasparenza e Costi Competitivi
Garantiamo una struttura di costi chiara e competitiva, con un forte impegno per la trasparenza e l’eliminazione di spese nascoste.
Come funziona la nostra consulenza su investimenti
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A seguito della compilazione del Questionario di adeguatezza MiFID 2 che ti verrà fornito preventivamente, realizziamo per te una analisi approfondita della tua situazione patrimoniale, dei tuoi obiettivi e del tuo profilo di rischio. Se detieni già un portafoglio investimenti, possiamo valutarlo e aiutarti a decidere cosa tenere cosa vendere.
Ti possiamo consigliare come investire il tuo patrimonio in modo molto dettagliato su diversi strumenti valutando naturalmente quali sono i più adatti per le tue esigenze: Fondi e Sicav, ETF azionari e obbligazionari, obbligazioni, azioni italiane, USA, europee in base al tuo profilo di rischio e ai tuoi obiettivi d’investimento e alla tua situazione economico-finanziaria.
Ti inviamo le raccomandazioni via email e Whatsapp e potrai sempre monitorarle su una pagina riservata e personale del sito, su cui puoi verificare la tua posizione, tutte le indicazioni fornite e l’evoluzione nel tempo del tuo patrimonio. Con la tua banca potrai replicare le indicazioni di acquisto o vendita che ti abbiamo fornito.
I canoni della nostra consulenza sugli investimenti continuativa
La nostra consulenza, priva di conflitti di interesse, garantisce sempre trasparenza e chiarezza nella rendicontazione e nell’invio delle raccomandazioni. Il nostro Ufficio Studi valuta migliaia di strumenti (azioni, obbligazioni, ETF, fondi…) e strategie differenti per offrire soluzioni personalizzate ad ogni cliente nel suo esclusivo miglior interesse.
Le nostre proposte
Consulenza Mensile
- Frequenza degli aggiornamenti: mensili o più frequenti;
- Vantaggi: approccio più proattivo sulla parte tattica del portafoglio;
- Parcella richiesta: varia dallo 0,30% all’1,59% annuo (IVA inclusa), in base al profilo di rischio e al capitale sotto consulenza;
Consulenza Trimestrale
- Frequenza degli aggiornamenti: trimestrali;
- Vantaggi: minore movimentazione del portafoglio;
- Parcella richiesta: varia dallo 0,15% allo 0,8% annuo (IVA inclusa), in base al profilo di rischio e al capitale sotto consulenza;
Differenze nell’approccio fra i 2 tipi di consulenza continuativa
Consulenza Mensile
E’ ideale per chi desidera un approccio più dinamico e attivo nella gestione del proprio portafoglio. Con aggiornamenti potenzialmente inframensili e molte più strategie differenti a disposizione dei clienti è consigliata a chi:
- Preferisce un’operatività più frequente con l’obiettivo di ridurre la “volatilità cattiva” (drawdown) nel tempo;
- È disposto a gestire più operazioni mensili e ha anche un piano costi commissionale “light” con la propria banca o broker e vuole contare su un consulente al suo fianco sempre disponibile.
Consulenza Trimestrale
E’ ideale per chi preferisce un approccio più da cassettista ed è consigliata a chi:
- Non ha il tempo o la voglia di monitorare frequentemente il portafoglio e preferisce un approccio più “pigro”;
- Desidera ricevere comunque una consulenza continuativa di valore e senza conflitti di interesse con 4 appuntamenti annuali con il proprio consulente finanziario;
NOTA importante
Se vuoi valutare la nostra consulenza e di averci al tuo fianco richiedi un appuntamento con un nostro consulente e individueremo con te il vestito più adatto.
Da sempre e fra i primi in Italia come trasparenza abbiamo reso disponibile e chiaro l’aspetto costi ma quando si parla di un servizio di consulenza il preventivo finale dipende dall’esame di tutte le variabili cruciali per determinare qual è il servizio più adatto: questo esame include, per ciascun cliente, l’analisi anche di eventuali investimenti già detenuti (azioni, obbligazioni, fondi, certificati, polizze assicurative finanziarie, fondi pensioni…), orizzonte temporale, capacità di sostenere le perdite, costi di negoziazione sostenuti, perdite fiscali pregresse, obiettivi finanziari…
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Canone annuo IVA compresa |
Consulenza mensile | Consulenza trimestrale | ||||||||
| Profilo di rischio/Asset allocation | Profilo di rischio/Asset allocation | |||||||||
| Capitale sotto consulenza |
Cautelativo (Azioni max 10%) |
Prudente (Azioni max 25%) |
Bilanciato (Azioni max 50%) |
Dinamico (Azioni max 75%) |
Speculativo (Azioni max 100%) |
Cautelativo (Azioni max 10%) |
Prudente (Azioni max 25%) |
Bilanciato (Azioni max 50%) |
Dinamico (Azioni max 75%) |
Speculativo (Azioni max 100%) |
| Fino a 300.000€ | 0,90% | 1,08% | 1,37% | 1,49% | 1,59% | 0,45% | 0,54% | 0,69% | 0,75% | 0,80% |
| da 300.000€ a 500.000€ | 0,83% | 1,01% | 1,19% | 1,38% | 1,45% | 0,42% | 0,51% | 0,60% | 0,69% | 0,73% |
| da 500.000€ a 1.000.000€ | 0,74% | 0,90% | 1,09% | 1,17% | 1,22% | 0,37% | 0,45% | 0,55% | 0,59% | 0,61% |
| da 1.000.000€ a 2.000.000€ | 0,63% | 0,77% | 0,93% | 1,00% | 1,098% | 0,32% | 0,39% | 0,47% | 0,50% | 0,55% |
| da 2.000.000€ a 3.000.000€ | 0,55% | 0,67% | 0,79% | 0,84% | 0,85% | 0,28% | 0,34% | 0,40% | 0,42% | 0,43% |
| da 3.000.000€ a 4.000.000€ | 0,51% | 0,61% | 0,70% | 0,78% | 0,79% | 0,26% | 0,31% | 0,35% | 0,39% | 0,40% |
| da 4.000.000€ a 6.000.000€ | 0,48% | 0,56% | 0,65% | 0,72% | 0,74% | 0,24% | 0,28% | 0,33% | 0,36% | 0,37% |
| da 6.000.000€ a 8.000.000€ | 0,36% | 0,45% | 0,54% | 0,59% | 0,60% | 0,18% | 0,23% | 0,27% | 0,30% | 0,33% |
| da 8.000.000€ a 10.000.000€ | 0,30% | 0,39% | 0,48% | 0,52% | 0,54% | 0,15% | 0,20% | 0,24% | 0,26% | 0,27% |
| oltre 10.000.000€ | Su richiesta | |||||||||
| Consulenza mensile | ||||
| Profilo di rischio/Asset allocation | ||||
|
Cautelativo (Azioni max 10%) |
Prudente (Azioni max 25%) |
Bilanciato (Azioni max 50%) |
Dinamico (Azioni max 75%) |
Speculativo (Azioni max 100%) |
| Fino a 300.000€ | ||||
| 0,90% | 1,08% | 1,37% | 1,49% | 1,59% |
| da 300.000€ a 500.000€ | ||||
| 0,83% | 1,01% | 1,19% | 1,38% | 1,45% |
| da 500.000€ a 1.000.000€ | ||||
| 0,74% | 0,90% | 1,09% | 1,17% | 1,22% |
| da 1.000.000€ a 2.000.000€ | ||||
| 0,63% | 0,77% | 0,93% | 1,00% | 1,098% |
| da 2.000.000€ a 3.000.000€ | ||||
| 0,55% | 0,67% | 0,79% | 0,84% | 0,85% |
| da 3.000.000€ a 4.000.000€ | ||||
| 0,51% | 0,61% | 0,70% | 0,78% | 0,79% |
| da 4.000.000€ a 6.000.000€ | ||||
| 0,48% | 0,56% | 0,65% | 0,72% | 0,74% |
| da 6.000.000€ a 8.000.000€ | ||||
| 0,36% | 0,45% | 0,54% | 0,59% | 0,60% |
| da 8.000.000€ a 10.000.000€ | ||||
| 0,30% | 0,39% | 0,48% | 0,52% | 0,54% |
| oltre 10.000.000€ | ||||
| Su richiesta | ||||
| Consulenza trimestrale | ||||
| Profilo di rischio/Asset allocation | ||||
|
Cautelativo (Azioni max 10%) |
Prudente (Azioni max 25%) |
Bilanciato (Azioni max 50%) |
Dinamico (Azioni max 75%) |
Speculativo (Azioni max 100%) |
| Fino a 300.000€ | ||||
| 0,45% | 0,54% | 0,69% | 0,75% | 0,80% |
| da 300.000€ a 500.000€ | ||||
| 0,42% | 0,51% | 0,60% | 0,69% | 0,73% |
| da 500.000€ a 1.000.000€ | ||||
| 0,37% | 0,45% | 0,55% | 0,59% | 0,61% |
| da 1.000.000€ a 2.000.000€ | ||||
| 0,32% | 0,39% | 0,47% | 0,50% | 0,55% |
| da 2.000.000€ a 3.000.000€ | ||||
| 0,28% | 0,34% | 0,40% | 0,42% | 0,43% |
| da 3.000.000€ a 4.000.000€ | ||||
| 0,26% | 0,31% | 0,35% | 0,39% | 0,40% |
| da 4.000.000€ a 6.000.000€ | ||||
| 0,24% | 0,28% | 0,33% | 0,36% | 0,37% |
| da 6.000.000€ a 8.000.000€ | ||||
| 0,18% | 0,23% | 0,27% | 0,30% | 0,33% |
| da 8.000.000€ a 10.000.000€ | ||||
| 0,15% | 0,20% | 0,24% | 0,26% | 0,27% |
| oltre 10.000.000€ | ||||
| Su richiesta | ||||
* Nei primi mesi del 2018 l’Agenzia delle Entrate – rispondendo all’interpello di una Sim – ha di fatto introdotto l’iva sulla consulenza indipendente come ben spiegato in questo articolo pubblicato su Plus – Il Sole 24 Ore
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