Consulenza Patrimoniale Una Tantum
La nostra esperienza e la nostra conoscenza del mercato finanziario è veramente di lunga data: ricevere un consiglio imparziale fornito da un esperto può essere un valore aggiunto significativo che può evitare di perdere molti soldi e tempo, per non trovarsi un giorno a dire “se l’avessi saputo prima…”
Consulenza patrimoniale UNA TANTUM: cos’è?
Tipicamente la consulenza su investimenti fornita da SoldiExpert SCF (società di consulenza finanziaria indipendente fra le prime in Italia iscritta all’Albo SCF e autorizzata) è di tipo continuativo perché comprende l’analisi delle esigenze del risparmiatore, l’eventuale revisione del portafoglio investimenti in essere e la manutenzione costante del portafoglio consigliato (posizione titoli), attuata tramite modifiche periodiche che mediamente sono su base mensile.
Nella consulenza su investimenti continuativa il portafoglio viene costantemente monitorato e, in base all’andamento dei mercati e alle analisi di tipo fondamentale e quantitativo elaborate dal nostro Ufficio Studi, se necessario, vengono proposti i necessari aggiustamenti nel tempo.
Consulenza patrimoniale una tantum: in cosa consiste?
La nostra consulenza patrimoniale può però essere erogata anche in modalità una tantum, ovvero può essere circostanziata nel tempo e nelle fattispecie. Può essere adatta, per esempio, a supportare un risparmiatore che vuole affrontare un determinato aspetto finanziario o patrimoniale, senza la necessità di doverlo seguire nel tempo; può consistere nel ricevere un’analisi imparziale su un prodotto o uno strumento finanziario; può riguardare aspetti delicati riguardo la successione ereditaria e il passaggio generazionale e come organizzarla sotto tutti i punti di vista nel migliore dei modi; può portare alla formazione di un portafoglio consigliato statico oppure può servire a comprendere se il capitale accumulato, per come è gestito, ci aiuterà veramente a raggiungere i nostri obiettivi finanziari futuri.
Una diagnosi corretta vale più di mille previsioni. Scopri qui perchè investiamo in tecnologia proprietaria per le nostre analisi patrimoniali e cosa ci differenzia rispetto a molte società a partire dal fatto che con SoldiExpert SCF puoi contare su un team strutturato e non un consulente solista.
Cosa possiamo fare insieme?
L’elevata conoscenza dei mercati finanziari e di tutte le specificità che caratterizzano gli strumenti finanziari, unite al fatto di essere veri consulenti finanziari indipendenti sono vantaggi che possiamo condividere con te.
SoldiExpert SCF non è legata ad alcuna banca o rete di vendita e siamo remunerati esclusivamente a parcella; da oltre 25 anni (fra i primi in Italia) accompagniamo, col nostro mestiere, investitori e risparmiatori, piccoli e grandi, nella realizzazione dei loro obiettivi che non sono sempre e solo “finanziari”.
Queste sono solo le fattispecie di consulenza una tantum più richieste ma costituiscono solo una parte di ciò che possiamo offrirti (se naturalmente c’è allineamento e sintonia sull’approccio e gli obiettivi), dato che quella patrimoniale una tantum è una modalità di consulenza personalizzata e pertanto e pertanto saremo a disposizione per cercare di soddisfare, se possibili e coerenti con il tuo profilo di investitore e i mercati, ogni tua richiesta particolare
Valutazione indipendente del tuo patrimonio o del portafoglio titoli: check up
Analizziamo a fondo il portafoglio titoli e investimenti, anche assicurativi, in modo totalmente imparziale grazie all’utilizzo di numerose banche dati, anche proprietarie, analizzandone le caratteristiche, i costi, le strategie sottostanti, i rischi e il rendimento atteso. Tutto questo al fine di fornire all’investitore un giudizio di adeguatezza rispetto ai suoi obiettivi, quali sono i costi reali che sta sostenendo e quanto sta rischiando di bruciare risparmi invece che accrescerli nel tempo.
Per accedere a questo tipo di analisi puoi richiedere la nostra Valutazione Diagnostica Patrimoniale (Check-up). Attraverso un primo modulo di qualificazione raccoglieremo tutti gli elementi utili per comprendere la tua situazione e valutare insieme se e come possiamo esserti d’aiuto, fornendoti un preventivo personalizzato.
Asset Allocation Statica
Si tratta di una consulenza nella quale consigliamo una composizione di portafoglio “statica”, di tipo azionaria, obbligazionaria con cedole o bilanciata fra le due; in pratica, un’alternativa quasi sempre più efficiente e meno costosa alle tipiche asset allocation (le famose “torte”) vendute da banche e reti, caratterizzate da prodotti sottostanti “alla moda” oppure costosi e opachi.
Un esempio potrebbe essere un portafoglio bilanciato, che eventualmente preveda un flusso cedolare, composto tipicamente da ETF selezionati dal nostro Ufficio Studi e assemblati in modo da potere ottenere un rendimento interessante nel tempo rispetto ai benchmark di riferimento, cercando di contenere i rischi.
Chi sceglie questa modalità di servizio può inoltre richiederci annualmente di valutare eventuali modifiche e integrazioni con una ulteriore consulenza “una tantum”.
Valutazione prodotti e perizie su strumenti finanziari
Possiamo valutare titoli (tipicamente azioni, certificati o strumenti finanziari complessi), prodotti assicurativi, unit linked, gestioni patrimoniali, fondi e sicav, e tutti gli strumenti finanziari in genere per comprenderne costi, rischi, adeguatezza al proprio patrimonio e profilo di rischio.
Il nostro Ufficio Studi può anche fornire una seconda opinione indipendente su prodotti e strumenti finanziari alternativi che stai valutando di sottoscrivere o fornire una perizia tecnica che supporti, a determinate condizioni, una contestazione legale all’intermediario accusato di aver collocato in modo poco responsabile prodotti non adeguati, come i cosiddetti prodotti e strumenti finanziari “tossici” venduti negli ultimi 20 anni.
Previdenza e calcolo Longevity Risk, analisi prospettica del patrimonio
Con il termine “longevity risk” si indica il rischio di sopravvivere al proprio patrimonio.
Oggi come non mai è vitale capire se il patrimonio che si è messo da parte, il tenore di vita e le altre entrate previste (previdenziali e pensionistiche, locazioni, altre rendite, eventuali cessioni di asset reali) sono sufficienti ad affrontare sereni la terza età, per mantenere la propria famiglia nel tempo o per “vivere di rendita”.
Da un confronto con il risparmiatore possiamo analizzare tutto il patrimonio complessivo, il modo in cui è investito, quali sono le entrate e le uscite attuali e previste e fornire, sulla base di numerose simulazioni, le indicazioni utili al risparmiatore per capire se il proprio patrimonio è investito in modo adeguato (come strumenti e prodotti finanziari sottostanti, costi e rapporto rischio/rendimento), tenendo conto dei vari scenari possibili.
E possiamo anche naturalmente aiutare a comprendere come gestire la parte della previdenza complementare, l’analisi dei fondi pensione o di categoria sottoscritti, eventuli alternative e strategie anche in ottica di decumulo, pensione o ritiro anticipato.
Consulenza successoria, pianificazione fiscale, protezione patrimonio
Il nostro servizio di consulenza una tantum è spesso utilizzato da chi vuole approfondire aspetti specifici legati alla pianificazione, alla previdenza, al passaggio generazionale e all’ottimizzazione fiscale. Per svolgere questo tipo di consulenza ci avvaliamo spesso dei migliori selezionati professionisti del settore per individuare le migliori soluzioni e avvalerci dell’esperienza e competenza di chi insieme a noi può supportare le migliori decisioni e la più corretta pianificazione.
Gestione liquidità aziendale/tesoreria
Investire la liquidità aziendale o quanto meno ottimizzare le giacenze di conto è importante ma, spesso, un problema per molte aziende, che devono gestire le risorse finanziarie derivanti dalla gestione ordinaria, dagli accantonamenti, dal TFR o da eventuali cessioni.
Soprattutto di questi tempi è importante ottenere una remunerazione positiva e adeguata alle aspettative e la nostra consulenza può aiutare a selezionare i migliori strumenti finanziari, tenendo in considerazione sia i costi che il rapporto rischio/rendimento.
Come viene determinato l’onorario della Consulenza Una Tantum
L’onorario per la nostra Consulenza Patrimoniale Una Tantum viene determinato attraverso un preventivo forfettario “chiavi in mano”, trasparente e concordato ex-ante prima dell’avvio di qualsiasi attività
La nostra filosofia di selezione e allineamento:
Per noi erogare consulenza non significa accettare qualsiasi incarico. Crediamo fortemente che un intervento consulenziale e patrimoniale efficace possa nascere solo da un solido terreno comune e una profonda fiducia reciproca tra noi e il cliente.
Nel preventivo forfettario è compreso l’intero ciclo di lavoro necessario per sviluppare ed erogare la consulenza:
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L’analisi tecnica e lo studio del caso: La disamina approfondita del portafoglio e delle posizioni in essere da parte del nostro Ufficio Studi, con la ricerca delle soluzioni più efficienti per il caso specifico.
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L’elaborazione della strategia personalizzata: La definizione dell’asset allocation da impostare ex novo o correttiva, l’eventuale abbattimento dei costi nascosti e la costruzione del piano d’azione ad hoc.
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Le video-call dedicate con i nostri consulenti: Gli incontri necessari allo sviluppo, alla presentazione, all’illustrazione dettagliata e alla consegna formale della consulenza, per chiarire ogni punto operativo.
La parcella per questo servizio parte da un minimo di 750 € (IVA inclusa)*.
Il primo incontro informativo per conoscersi reciprocamente è naturalmente gratuito e una volta raccolti con te tutti gli elementi necessari, concorderemo se inviarti un preventivo senza impegno dove ti indicheremo le modalità di erogazione del servizio e gli eventuali documenti ed elaborati che il servizio potrà richiedere.
Perimetro della Consulenza Una Tantum
Trattandosi di un intervento puntuale, una volta illustrata e presentata la consulenza concordata durante la video-call dedicata, la prestazione si intende completata e non prevede aggiornamenti o monitoraggi (update) successivi.
Qualora in futuro la tua situazione dovesse cambiare — per incrementi o decrementi di capitale, per mutati obiettivi personali o per evoluzioni dei mercati — e desiderassi apportare modifiche al portafoglio o porre nuovi quesiti, potrai richiedere, se lo vorrai, un nuovo intervento di Consulenza Una Tantum (oppure valutare il passaggio ai nostri servizi di consulenza continuativa o periodica).
Il costo della consulenza è spesso il miglior investimento perché per dirla con Bill Gates come ci ha detto un cliente soddisfatto…. (vedi sotto)
*** Disponibilità limitata e parcella minima: Per garantire l’elevata qualità d’analisi del nostro Ufficio Studi e la massima cura di ciascun progetto, accettiamo un numero limitato di consulenze Una Tantum ogni mese, erogate esclusivamente tramite il nuovo modello in sostituzione delle vecchie tariffe su base oraria
“Se riesco a fare un lavoro in 30 minuti è perché ho speso 10 anni per imparare a farlo in quel tempo.
Tu devi pagarmi per i 10 anni, non per i 30 minuti”
Bill Gates
Hai dei dubbi se il nostro aiuto possa fare al caso tuo? Non sai di quante ore puoi avere bisogno?
Non ti preoccupare, ci ragioneremo insieme!
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Ti ricordiamo che il servizio di consulenza in materia d’investimenti personalizzata, senza detenzione di somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza della clientela, è regolamentato dalla legge. Può essere erogato da professionisti e società iscritte nell’apposito Albo Professionale (Consulenti Finanziari Autonomi e SCF come è SoldiExpert SCF) ed è vigilato da un apposito organismo. Se la consulenza ha per oggetto questa attività, il consulente abilitato può predisporre eventuali consigli d’investimento personalizzati ed il cliente provvederà ad inviare gli ordini di acquisto/vendita tramite il proprio intermediario autorizzato alla negoziazione di strumenti finanziari.