Che tipo di consulenza finanziaria offriamo
LA NOSTRA OFFERTA
Soldiexpert SCF è basata sulla rete ma dietro a tutta la nostra infrastruttura tecnologica ci sono persone in carne ed ossa che fin da inizio millennio (sì abbiamo oltre 20 anni di esperienza) operano nelle nostre sedi di Milano, Lerici o in smartworking dal proprio domicilio: abbiamo adottato questo modo di lavorare a partire dal 2004, molto prima che diventasse largamente diffuso a causa della tragica pandemia che ha colpito il mondo nel 2020.
Ritenevamo fin da allora che questo approccio potesse essere vincente e infatti ha permesso a migliaia di risparmiatori in tutta Italia di conoscerci e diventare nostri clienti, usufruendo di una consulenza patrimoniale una tantum, oppure seguendo le nostre strategie, investendo a partire da qualche decina di migliaia di euro tramite i nostri portafogli self service o, per investitori da 200.000 euro in su, tramite la nostra consulenza personalizzata.
Di seguito abbiamo esposto i nostri servizi dei quali potrai conoscere in profondità tutti i dettagli cliccando sui relativi bottoni di collegamento
INVESTMENT RESEARCH E portafogli self service
Si tratta di un servizio in abbonamento con il quale i nostri clienti ricevono mensilmente un’analisi dei mercati finanziari in formato PDF e, a seconda del portafoglio associato, ricevono anche l’aggiornamento dei titoli che compongono il portafoglio modello sottostante.
Il servizio editoriale MoneyReport Investment Research e i relativi portafogli self-service sono stati il nostro primo servizio di consulenza e restano i più apprezzati dai nostri clienti grazie alla loro semplicità di gestione. Con i portafogli self service, mettiamo a disposizione di tutti i risparmiatori i nostri consigli di investimento su azioni italiane, azioni europee, ETF e fondi di investimento di natura azionaria o obbligazionaria.
Tutti i portafogli sono basati su un approccio attivo, flessibile e multistrategia, senza però avere una componente di personalizzazione ad hoc per il singolo cliente.
All’interno del servizio editoriale di ricerca e analisi finanziaria, ciascun risparmiatore può abbonarsi al portafoglio o ai portafogli che ritiene più congeniali per lui e valutare così di replicarne i consigli per la propria gestione dei risparmi secondo un approccio diversificato e multi-strategy.
I costi dei portafogli self-service dipendono dal tipo di portafoglio sottoscritto e con l’abbonamento annuale al MoneyReport Investment Research, il servizio mensile di analisi finanziaria, si possono ricevere i segnali di uno o più portafogli self-service:
- Report Mensile (Moneyreport Investment Research) + 1 portafoglio obbligazionario a scelta (ETF, bond, fondi) – € 299,00 / ANNO
- Report Mensile (Moneyreport Investment Research) + 1 portafoglio ETF azionario – € 499,00 / ANNO
- Report Mensile (Moneyreport Investment Research) + 1 portafoglio azioni italiane o europee a scelta – € 649,00 / ANNO
- Report Mensile (Moneyreport Investment Research) + 1 portafoglio fondi azionari a scelta – € 899 / ANNO
CONSULENZA CONTINUATIVA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
La consulenza in materia di investimenti si rivolge a una clientela con patrimoni a partire da 200.000 euro che richiedono una consulenza continuativa sul proprio patrimonio per essere guidati nell’allocazione dei migliori investimenti e poi nella manutenzione successiva nel portafoglio per prendere le opportune decisioni in relazione all’andamento diverso dei mercati e delle tendenze.
Il cliente che desidera ricevere questi servizi viene adeguatamente profilato mediante un apposito questionario (Questionario di profilazione MIFID 2) che analizza la propensione al rischio, la tolleranza alle perdite, le conoscenza in materia, l’orizzonte temporale, la situazione patrimoniale e molte altre variabili che vengono poi sintetizzate in un profilo di rischio.
Partendo da questo profilo di rischio e dai risultati dettagliati del questionario, i nostri consulenti possono così definire una strategia di investimento personalizzata per ogni cliente o, nella consulenza una tantum, valutare le singole fattispecie presentate dai clienti in modo adeguato.
Mentre la consulenza una tantum dipende dalla specifica richiesta del cliente, la consulenza finanziaria personalizzata si svolge mediante la comunicazione di raccomandazione di acquisto e vendita periodici che il cliente potrà replicare con la propria banca o intermediario e che sono rendicontati con aggiornamenti giornalieri direttamente nell’area riservata del cliente.
La consulenza in materia di investimenti si rivolge a una clientela con patrimoni a partire da 200.000 euro e il costo del servizio nella consulenza continuativa è determinato da una aliquota annuale (vedi tabella dedicata molto trasparente) calcolata in base al patrimonio sotto consulenza e alla percentuale massima di investimento azionario che il cliente può o vuole seguire.
La percentuale di investimento azionario massima è determinata sia dal profilo di rischio emerso dal questionario di profilazione, sia dagli accordi presi con i nostri consulenti finanziari: è sempre possibile infatti seguire un piano di investimenti meno rischioso rispetto al profilo di rischio emerso dal questionario, ma non viceversa.
I costi della consulenza vanno quindi determinati dall’incrocio delle due grandezze e, a seconda della dimensione del patrimonio sotto consulenze e del profilo seguito, si va da uno 0,48% annuo su patrimoni superiori ai 4 milioni di euro con profilo cautelativo (max 10% azionario) all’1,59% per patrimoni dai 200.000 ai 300.000 euro con profilo speculativo (max 100% azionario).
CONSULENZA PATRIMONIALE UNA TANTUM
La nostra esperienza e la nostra conoscenza del mercato finanziario è veramente di lunga data: ricevere un consiglio imparziale fornito da un esperto può essere un valore aggiunto significativo che può evitare di perdere molti soldi e tempo, per non trovarsi un giorno a dire “se l’avessi saputo prima…”
Tipicamente la consulenza patrimoniale fornita da SoldiExpert SCF (società di consulenza finanziaria indipendente fra le prime in Italia iscritta all’Albo SCF e autorizzata) è di tipo continuativo.
La nostra consulenza patrimoniale può però essere erogata anche in modalità una tantum, ovvero può essere circostanziata nel tempo e nelle fattispecie. Può essere adatta, per esempio, a supportare un risparmiatore che vuole affrontare un determinato aspetto finanziario, senza la necessità di doverlo seguire nel tempo; può consistere nel ricevere un’analisi imparziale su un prodotto o uno strumento finanziario; può portare alla formazione di un portafoglio consigliato statico oppure può servire a comprendere se il capitale accumulato, per come è gestito, ci aiuterà veramente a raggiungere i nostri obiettivi finanziari futuri.
L’elevata conoscenza dei mercati finanziari e di tutte le specificità che caratterizzano gli strumenti finanziari, unite al fatto di essere veri consulenti finanziari indipendenti sono vantaggi che possiamo condividere con te.
SoldiExpert SCF non è legata ad alcuna banca o rete di vendita e siamo remunerati esclusivamente a parcella; da oltre 20 anni accompagniamo, col nostro mestiere, investitori e risparmiatori, piccoli e grandi, nella realizzazione dei loro obiettivi che non sono sempre e solo “finanziari”.
Queste solo le fattispecie di consulenza una tantum più richieste ma costituiscono solo una parte di ciò che possiamo offrirti, dato che quella una tantum è una modalità di consulenza personalizzata e pertanto saremo a disposizione per cercare di soddisfare ogni tua richiesta particolare.
LINEE DI GESTIONE PATRIMONIALe DI CUI SIAMO ADVISOR
Ad avvalersi dei servizi di consulenza e di strategia realizzati da SoldiExpert SCF non sono solo gli investitori privati ma anche banche, SGR, Sim, aziende e investitori professionisti che si vogliono avvalere della nostra esperienza.
La nostra società viene, infatti, chiamata a svolgere la propria attività di consulenza anche da investitori istituzionali. Un esempio sono due gestioni patrimoniali di cui siamo advisor esclusivi per Banca Ifigest, una delle più importanti banche italiane indipendenti, specializzate nel private banking e nelle gestioni patrimoniali.
Nel caso del servizio di advisor per investitori istituzionali, forniamo naturalmente solo il servizio di consulenza e ricerca in materia di investimenti attraverso l’elaborazione di analisi, portafogli e strategie che sarà poi cura dell’intermediario replicare e offrire alla propria clientela.
La nostra società non raccoglie soldi dai risparmiatori né li gestisce direttamente: fornisce esclusivamente un servizio di consulenza patrimoniale a privati in modalità “fee only” ovvero a parcella e senza conflitti d’interesse. Sarà quindi il cliente finale a relazionarsi direttamente con gli investitori istituzionali per poter seguire le linee di gestione di cui siamo advisor e remunerati solo ed esclusivamente dal cliente professionale di diritto per la consulenza prestata.
In merito a questo tipo di servizi d’investimento per escludere possibili conflitti d’interesse e non condizionare l’indipendenza di SoldiExpert SCF, tutto il personale è tenuto ad astenersi dal fornire consigli o raccomandazioni, per questa ragione, non è possibile da parte nostra fornire raccomandazioni di nessun tipo in merito.
un DIFFERENTE modo di fornire consulenza PER OFFRIRE VALORE
SoldiExpert SCF grazie all’esperienza ultra ventennale di Salvatore Gaziano e Roberta Rossi (affiancati da un team di analisti ed esperti dalle competenze multidisciplinari e altri consulenti finanziari) opera direttamene per offrire:
- una consulenza in materia di investimenti su base esclusivamente indipendente :
– continuativa per investitori con patrimoni da investire a partire da 200.000 euro che desiderano ricevere consigli non di parte e una consulenza attiva su come è meglio gestire il proprio patrimonio, per i propri obiettivi personali, e con quali strumenti, ricevendo consigli di acquisto e di vendita in modo attivo nel tempo;
– “una tantum” per la valutazione di determinati prodotti o esigenze finanziarie specifiche. - una consulenza finanziaria di tipo generico attraverso l’elaborazione di analisi e ricerca finanziaria indipendente che si traduce in un report mensile (MoneyReport Investment Research) che dà accesso anche a modelli di portafoglio “self service” facili da replicare e che spaziano dall’azionario all’obbligazionario, dalle azioni alle obbligazioni, dai Fondi e agli ETF e che seguono sempre la logica delle nostre strategie di investimento più evolute, senza però fornire alcun elemento di personalizzazione.
- una consulenza rivolta agli investitori istituzionali (banche, fondi, sicav, assicurazioni ), alle aziende e ai consulenti, per offrire servizi di advisory tramite portafogli consigliati multi-strategy e dinamici, utilizzati all’interno di gestioni patrimoniali, polizze unit linked, private insurance ecc.
La nostra alternativa si basa su una consulenza realmente indipendente al 100% dalla parte del cliente e differente a quanto comunemente è fornito da banche, reti, fondi, gestioni basandoci su un approccio attivo e frutto di una costante lavoro di ricerca e sviluppo e studio delle migliori strategie di tipo quantitativo (e non solo) per offrire nel tempo rispetto al mercato i rendimenti con i minori rischi.
Le strategie alla base dei nostri consigli di investimento si avvalgono delle più moderne tecnologie e di un Ufficio Studi interno, dove analisi fondamentale e quantitativa si uniscono in modo integrato.
Solo un esame completo, che ci permette di ottenere le informazioni necessarie, può consentire di fare delle diagnosi complete. Per un vero consulente patrimoniale senza conflitti di interesse, non è solo una questione “burocratica” definita dalla legge, ma rappresenta la fase più importante.
Oltre alla consulenza in materia di investimenti e ai portafogli modello self-service, offriamo consulenze mirate (la nostra consulenza spot ovvero una tantum che è basata su una tariffa oraria dopo un preventivo di massima) a risparmiatori che desiderano ottenere soluzioni ad un unico problema di natura finanziari dove possiamo rispondere a queste a numerose altre domande:
- Quanto occorre per vivere di rendita e/o quando andrò in pensione il capitale accumulato sarà sufficiente o posso cercare di fare già oggi qualcosa per modificare in meglio lo scenario futuro ?
- L’asset allocation (consigliato dalla banca o da una parte terza) è coerente con il mio profilo di rischio?
- I prodotti finanziari che mi sono stati consigliati dalla banca (e la gestione seguita) sono veramente adatti alle mie esigenze e ai miei obiettivi? E quanto mi costano veramente all’anno e magari la mia Banca o promotore non mi dicono e potrei magari tagliare anche di oltre il 50% questo costo?
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