Per MPS azioni sotto i riflettori e nuovi massimi di periodo dopo la trimestrale di settimana scorsa. I risultati hanno infatti battuto le stime e si riaccendono le ipotesi di risiko bancario.
Con il nuovo collocamento di un 15% delle azioni MPS da parte del MEF, operazione che segna un ulteriore passo in avanti nella privatizzazione della banca senese, si sono concretizzate le ipotesi degli ultimi giorni alcuni analisti e osservatori che avevano avanzato l’idea di un possibile avvicinamento di BPM. Quest’ultima infatti è entrata infatti con un 5% ( e ha detto che non salirà comunque oltre il 10%), mentre Anima Holding è salita al 9%. Tra i nuovi ingressi figurano anche Francesco Caltagirone e la holding della famiglia Del Vecchio, Delfin, che acquistano entrambe il 3,5%.
L’operazione porta nelle casse del Tesoro oltre 1 miliardo di Euro.
come vanno i bilanci e i conti dell’ azione MPS
I dati dei primi nove mesi del 2024 delle azioni MPS sono in netto miglioramento e gli utili hanno battuto le stime degli analisti grazie a un profitto netto di quasi 1,57 miliardi €. ‘L’utile netto a fine settembre 2024 risulta dunque in crescita del 68% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente, come mostrato nel grafico sottostante ricavato da una presentazione presente sul sito della banca senese, nella sezione relativa ai risultati finanziari.
Alla luce del positivo andamento anche sia dei margini di interesse sia delle commissioni, l’amministratore delegato Lovaglio ha confermato le attese di utile pre imposte per le azioni MPS per il 2024 nella forchetta di range tra 1,3 e 1,4 miliardi €, in lieve miglioramento rispetto al trimestre precedente.
Buoni sono risultati anche i ricavi che hanno superato i 3 miliardi € e sono saliti di oltre l’8% grazie al contributo soprattutto delle commissioni della divisione di Wealth Management, in crescita di quasi venti punti percentuali.
Dati che ben si evincono dall’infografica sottostante, sempre ricavata dal sito della banca senese.
Restano invece sempre da monitorare gli importi a copertura dei crediti in sofferenza, inadempienze probabili e finanziamenti scaduti deteriorati.
mps, azioni in forte rialzo negli ultimi 24 mesi
L’andamento di lungo periodo del titolo è abbastanza impressionante visto che rispetto al passato l’azione MPS ha di fatto perso il 99,9% del suo valore.
Molto positivo è invece l’andamento delle quotazioni MPS dal novembre 2022 a oggi, con i prezzi più che triplicati da valori intorno a 1,6€ fino ai massimi di questi giorni oltre i 5,40€.
Anche ora, mentre scriviamo, il titolo sembra confermare il clima positivo di cui al momento gode l’istituto. Si tratterà ora di vedere se il Tesoro procederà ad un ulteriore collocamento, dopo le due operazioni lampo di novembre 2023 e dello scorso marzo 2024. Al momento lo stato detiene poco più del 25% del capitale della banca e secondo molti osservatori potrebbe essere un buon momento per ultimare la privatizzazione dell’istituto bancario ai prezzi attuali.
Vedremo dunque l’evolversi della situazione, anche in conseguenza di un possibile riassetto del settore bancario di cui da mesi si vocifera e anche alla luce dell’OPA di BPM sull’asset manager Anima di cui deteneva poco più del 20% delle azioni.
breve storia delle azioni monte dei paschi
L’azione MPS fu quotata nel 1999 con richieste che all’epoca furono addirittura dieci volte superiori alla quantità di azioni offerte in collocamento. Negli anni 90 la banca era il quarto istituto di credito per raccolta e uno dei primi titoli bancari per capitalizzazione. Sul finire degli anni 90 la banca senese acquistò Banca del Salento, poi rinominata Banca 121. Le competenze sui derivati dell’istituto pugliese contribuirono alla creazione di prodotti innovativi quali “4you” e “myway” che vennero malauguratamente collocati ai piccoli risparmiatori. Questi prodotti, sostanzialmente prestiti a leva, permettevano ai sottoscrittori di prendere a prestito denaro che investivano in Borsa, spesso nelle richiestissime azioni dot.com. In seguito allo scoppio della bolla internet questi prodotti azzerarono il proprio valore e le autorità costrinsero la banca a risarcire i risparmiatori.
L’azione Mps e il famigerato acquisto di Antonveneta
Le ambizioni espansionistiche della banca senese sfociarono nel novembre 2007 nell’acquisizione di Antonveneta Banca con un pagamento di 9 miliardi di Euro al Banco Santander. A questa cifra si aggiunsero altri 7, 5 miliardi che la banca veneta aveva in debito verso ABN Amro. Per far fronte a questi impegni finanziari si fece un aumento di capitale pari alla spropositata cifra di 9,5 miliardi di €. E il bello doveva ancora venire visto che l’anno successivo Lehman Brothers avrebbe trascinato con se tutto il sistema finanziario mondiale.
L’ingresso del Tesoro nell’azione mps nel 2017
Nel vortice della grande crisi mondiale, le perdite dell’azione MPS divennero colossali e richiesero l’intervento dello Stato prima con i Tremonti bond, poi Monti bond. Tramite questi prestiti (convertibili) il Tesoro iniziò a entrare nel patrimonio della banca prima con un 4% nel 2015, fino a diventare il primo azionista al 70% con l’aumento di capitale del 2017. Lo Stato sottoscrisse infatti 6 mld € degli 8,8 mld € totali. Su questo aumento di capitale abbiamo dedicato uno speciale articolo sul salasso dei contribuenti.
A causare il tracollo i crediti “marci” emersi nei bilanci di MPS per cifre miliardarie. Una spina nel fianco ancora non completamente risolta nei bilanci al confronto con quello di altre banche.
Della storia di Monte dei Paschi e delle sue pirotecniche vicende noi di Soldiexpert SCF ci siamo ampiamente occupati nel corso del tempo. Un paio di anni fa abbiamo anche realizzato un video documento sulle vicende di questa banca dal punto di vista giudiziario con l’aiuto di due super ospiti. Potete guardare il video cliccando qui .
azione mps: lo scandalo diamanti
Per non farsi mancare nulla nel 2019 esplode lo scandalo diamanti che coinvolge 5 istituti di credito italiani. Tra questi vi è anche il Monte dei Paschi. Stando alla ricostruzione dei fatti avvenuti, fra il 2012 ed il 2016, i diamanti venduti ai clienti sarebbero risultati veri, ma le quotazioni gonfiate, attraverso false indicazioni sui giornali. Anche di questa vicenda Soldiexpert SCF si è ampiamente occupata fino all’esito paradossale della sospensione e del successivo licenziamento di un funzionario di Bankitalia che scoprì la truffa. Puoi leggere il nostro articolo con tutti i particolari.
opinioni e considerazioni su MPS azioni
E tu hai in portafoglio azioni MPS o ti riproponi di acquistarle? Oppure hai altri titoli di aziende o banche italiane e vuoi un parere esperto e indipendente in merito?
Per MPS ad esempio il salvataggio e l’intervento dello Stato a sostegno dei correntisti in passato non ha protetto i piccoli azionisti che hanno visto nel corso di questi lustri quasi azzerarsi il loro investimento in azioni MPS (a 10 anni il titolo MPS nonostante il rialzo dell’ultimo anno ha perso oltre il 99% per effetto anche degli aumenti capitali iper diluitivi). Non bisogna infatti confondere la sicurezza e la garanzia dei propri depositi con la profittabilità di un titolo. La costruzione di un portafoglio di investimento e la scelta delle sue componenti, non è mai frutto dell’istinto o del caso.
Oggi MPS sembra aver intrapreso un percorso di risanamento, anche se ancora molte sono le incognite e i passi da fare.
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