Reddito Extra

Data di inizio: 28/07/2011

Investe attualmente in: Obbligazioni societarie in euro con rating e con duration media intorno a 4-5 anni

Benchmark (indice di paragone): Indice Fideuram Obbligazionari Euro Corporate

Accesso: Portafoglio attualmente sottoscrivibile

Livello di rischio: medio-basso

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/ mese
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€ 399
LIVELLO DI RISCHIO:
MEDIO-BASSO
PERFORMANCE
DAL LANCIO
*
RENDIMENTO
MEDIO ANNUO
*

E’ un portafoglio ideale per chi cerca delle obbligazioni da acquistare con durata non superiore mediamente a 5 anni fra quelle che è possibile negoziare con qualsiasi banca (Mot e Tlx), selezionando i titoli più interessanti con l’obiettivo di costruire un paniere diversificato e redditizio nel tempo con un flusso cedolare interessante se parametrato in base a quello che esprime il mercato.

Per il tipo di operatività si consiglia di leggere la parte AVVVERTENZE in questa pagina

Il grafico presentato in questa pagina è costruito sulla base di una simulazione dei risultati che un investitore avrebbe ottenuto replicando tutte le indicazioni in acquisto e in vendita fornite nel tempo e fatto un confronto (utilizzando un benchmark significativo del mercato dove si investe per poterne confrontare l’andamento) nello stesso periodo di tempo.

Le performance sono calcolate alla fine di ogni seduta tenendo conto delle posizioni aperte e sulla base di tutti i consigli suggeriti (in guadagno e in perdita) dalla strategia del portafoglio includendo la liquidità eventualmente non investita in determinati contesti di mercato, eventuali dividendi incassati, le commissioni di negoziazione standard applicate online (0,19% con massimo 19 euro per eseguito) e sono al lordo dell’effetto tassazione e del costo del canone annuo di abbonamento (su un investimento iniziale di 50.000 euro questo può incidere circa per lo 0,8% all’anno).

Le performance indicate come “rendimento dal lancio” e “rendimento medio annuo” devono quindi tenere conto di questi fattori di costo.

Ricordiamo che tutti gli investimenti comportano un rischio e il valore di un investimento e l’utile che ne possono derivare possono diminuire o aumentare a seguito di oscillazioni di mercato e valutarie. Di conseguenza, potrebbe non essere possibile recuperare il capitale investito in origine e i rendimenti ottenuti nel passato che mostrano una simulazione dell’andamento del portafoglio preso a riferimento non possono costituire un indicatore affidabile dei rendimenti futuri.

Questo portafoglio sottoscrivibile all’interno della nostra ricerca d’investimenti non fornisce alcun consiglio patrimoniale personalizzato ai sottoscrittori del servizio editoriale di analisi e ricerca indipendente dei mercati (“investment research report”) .ma solo opinioni sui mercati o giudizi di acquisto o vendita di titoli in una logica di portafogli diversificati e basati su approcci rischio/rendimenti differenti rivolti alla generalità degli Utenti. 

ORIZZONTE TEMPORALE MINIMO CONSIGLIATO:3 ANNI

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

MIN 1 ANNO

MAX 10 ANNI

ANDAMENTO DEL PORTAFOGLIO SELF SERVICE RISPETTO AL BENCHMARK

Performance complessive del portafoglio

Descrizione Valori
Portafoglio SoldiExpert SCF: Reddito Extra
Benchmark (indice di paragone): Indice Fideuram Obbligazionari Euro Corporate
Performance storica del portafoglio dal 28/07/201128,63%
Performance storica del benchmark 25,37%
Drawdown del Portafoglio-6,62%
Drawdown del Benchmark-6,14%

Performance annuali a confronto

Anno Portafoglio Benchmark
2019 3,06% 3,06%
2018 -1,24% -2,77%
2017 3,98% 2,03%
2016 2,73% 3,72%
2015 0,73% -0,96%
2014 4,12% 5,43%
2013 2,68% 3,42%
2012 12,15% 12,99%
2011 -2,04% -3,11%

Grazie a questo portafoglio potrai, infatti, ricevere le indicazioni operative sulle obbligazioni più interessanti (e facilmente negoziabili) fra quelle con scadenza media intorno ai 3 anni . Tutti bond facilmente negoziabili che vengono scelti dopo un’attenta selezione sulla base di parametri come rendimento/rischio al fine di costruire un portafoglio diversificato e bilanciato.
Un portafoglio ideale per chi cerca delle obbligazioni da comprare con buon rapporto rischio/rendimento e con scadenza di medio termine fra quelle che è possibile negoziare con qualsiasi banca, selezionando i titoli più interessanti (a tasso fisso, variabile o ancorati all’inflazione) per costruire un paniere diversificato ed evitare le “classiche” obbligazioni vendute allo sportello aumentando così la diversificazione e la possibilità di ottenere rendimenti positivi fra cedole e capitale alla scadenza.

Il grafico presentato in questa pagina è costruito sulla base di una simulazione dei risultati che un investitore avrebbe ottenuto replicando tutte le indicazioni in acquisto e in vendita fornite nel tempo e fatto un confronto (utilizzando un benchmark significativo del mercato dove si investe per poterne confrontare l’andamento) nello stesso periodo di tempo.

Le performance sono calcolate alla fine di ogni seduta tenendo conto delle posizioni aperte e sulla base di tutti i consigli suggeriti (in guadagno e in perdita) dalla strategia del portafoglio includendo la liquidità eventualmente non investita in determinati contesti di mercato, eventuali dividendi incassati, le commissioni di negoziazione standard applicate online (0,19% con massimo 19 euro per eseguito) e sono al lordo dell’effetto tassazione e del costo del canone annuo di abbonamento (su un investimento iniziale di 50.000 euro questo può incidere circa per lo 0,8% all’anno).

Le performance indicate come “rendimento dal lancio” e “rendimento medio annuo” devono quindi tenere conto di questi fattori di costo.

Ricordiamo che tutti gli investimenti comportano un rischio e il valore di un investimento e l’utile che ne possono derivare possono diminuire o aumentare a seguito di oscillazioni di mercato e valutarie. Di conseguenza, potrebbe non essere possibile recuperare il capitale investito in origine e i rendimenti ottenuti nel passato che mostrano una simulazione dell’andamento del portafoglio preso a riferimento non possono costituire un indicatore affidabile dei rendimenti futuri.

Questo portafoglio sottoscrivibile all’interno della nostra ricerca d’investimenti non fornisce alcun consiglio patrimoniale personalizzato ai sottoscrittori del servizio editoriale di analisi e ricerca indipendente dei mercati (“investment research report”) .ma solo opinioni sui mercati o giudizi di acquisto o vendita di titoli in una logica di portafogli diversificati e basati su approcci rischio/rendimenti differenti rivolti alla generalità degli Utenti. 

Riteniamo che il portafoglio Obbligazionario REDDITO EXTRA possa essere uno strumento per investire sul mercato obbligazionario  al fine di perseguire un incremento del proprio capitale maggiore (e con un rischio più diversificato) di quello ottenibile investendo in soli titoli governativi italiani oltre al vantaggio di operare in una logica di maggiore diversificazione rischio emittente.
Il portafoglio contiene, infatti,  un’elevata diversificazione tra gli emittenti al fine di ridurre al minimo l’impatto di ogni singolo strumento; è quindi da preferire rispetto al detenere tutto il rischio ‘corporate’ o “governativi” concentrato in pochi emittenti e la gestione semi-attiva (non è un portafogli con una alta movimentazione salvo cambiamenti del merito credito ritenuti significativi o arbitraggi consigliati) va incontro a quegli investitori che ricercano le migliori opportunità rischio/rendimento anche nel settore obbligazionario.

Questo portafoglio non è adatto per chi ricerca un approccio estremamente flessibile poiché è più un portafoglio per cassettisti a differenza dei portafogli di Fondi o Etf obbligazionari offerti sul nostro sito che operano con una logica più “momentum” e quindi sono più movimentisti e tengono più in elevato conto l’andamento del mercato e le possibilità di diversificazione fra titoli e comparti dell’obbligazionario.

Il portafoglio offre un’ampia selezione di titoli (una quindicina massima di titoli consigliati) tra gli emittenti al fine di ridurre al minimo l’impatto di ogni singolo strumento e il risparmiatore può replicare l’intero portafoglio se desidera seguire interamente la strategia proposta.
I titoli sono quelli trattati sul mercato Mot e Tlx e accessibili con quasi tutte le piattaforme bancarie online.

Dopo l’invio del portafoglio iniziale il Cliente riceve via email e sms eventuali aggiornamenti e modifiche con segnali di acquisto o vendita dove viene indicato lo strumento finanziario consigliato in modo preciso con denominazione (che non è univoca e può variare e intermediario a intermediario) e ISIN (questo è invece come una targa e identifica in modo esatto i titoli).

Si consiglia infatti di non concentrare mai tutto il proprio portafoglio su pochi emittenti e la gestione semi-attiva (non è un portafoglio con una alta movimentazione salvo cambiamenti del merito di credito ritenuti significativi o arbitraggi consigliati) va incontro a quegli investitori che ricercano le migliori opportunità rischio/rendimento anche nel settore monetario.

Si ricorda nuovamente che SoldiExpert SCF non può conoscere alcuna informazione relativa alle esperienze, alla situazione finanziaria e agli obiettivi di investimento dei singoli Utenti in questo tipo di portafogli. Dunque le eventuali opinioni fornite tengono conto unicamente delle caratteristiche degli strumenti finanziari oggetto della raccomandazione e dell’andamento dei mercati e devono essere, infatti, intese a titolo di esempio generale e sono rivolte al pubblico indistinto.

A differenza degli altri portafogli modello questo portafoglio è realizzato direttamente ma in collaborazione con altri esperti che ci hanno affiancato in questi anni nella valutazione dei singoli bond e che vantano una significativa esperienza nel settore.

Per poter acquistare i titoli del Portafoglio Obbligazionario REDDITO EXTRA occorre aver accesso ai circuiti MOT e TLX. L’ operatività su MOT e TLX è consentita da un numero di banche maggiori, e in particolare dalle piattaforme on line più utilizzate come ad esempio Iwbank, Fineco, Unicredit, San Paolo-Intesa e Banca Sella. Il vantaggio di alcuni di questi operatori è anche quello di offrire commissioni su Mot e Tlx plafonate per operazione (taluni operatori, come Iwbank, offrono questo tetto commissionale anche alle aziende) ovvero un livello variabile competitivo (0,2% circa) con un massimo commissionale per operazione (circa 20 euro) indipendentemente dall’ammontare della transazione. Un vantaggio non indifferente per un risparmiatore…

Vi è da ricordare che nemmeno un portafoglio obbligazionario è privo di rischi (per quanto il rischio è mediamente inferiore a quello di portafoglio azionario in termini di volatilità) poiché possono influire negativamente sul valore degli investimenti l’andamento dei tassi d’interesse e dell’inflazione (rischio tasso) e più in generale dell’economia; l’eventuale insolvibilità dell’emittente (nei casi più gravi per effetto di frodi come hanno insegnato i casi Parmalat, Cirio) visto che acquistando un titolo obbligazionario si diventa finanziatori dell’Emittente e il rischio è espresso dalle probabilità che questi non faccia fronte agli impegni assunti e quindi non paghi le cedole e/o non rimborsi il capitale a scadenza (ovvero il Rischio emittente); infine esiste un “rischio liquidità” che i titoli obbligazionari potrebbero presentare (a prescindere dell’Emittente) in caso di vendita anticipata rispetto alla scadenza e che si può concretizzare nella difficoltà (o impossibilità) di avere una controparte acquirente salvo ricavare un prezzo più basso.

Tutti questi elementi si riflettono sull’andamento dei corsi che possono quindi anche scendere, provocando perdite (anche significative) in conto capitale nelle fasi di mercato avverse. Ricordiamo che su questi portafogli data anche la loro natura e la ridotta operatività prevista non è possibile richiedere il servizio in prova: per rendersi conto del tipo di indicazioni fornite in invieremo comunque a chi ne fa richiesta un portafoglio modello ‘esemplificativo’ che non rispecchierà spesso quindi le ultime posizioni detenute.

Nei portafogli modello le raccomandazioni non possono intendersi personalizzate rispetto alle caratteristiche del singolo cliente e se si desidera una consulenza personalizzata è possibile richiedere il servizio apposito fornito da SoldiExpert SCF (vedi qui) o richiedere comunque il supporto di un nostro esperto per eventuali informazioni di tipo generale (prenota qui).

Le performance passate sono calcolate alla fine di ogni giorno tenendo conto delle posizioni aperte e sulla base di tutti i consigli suggeriti (in guadagno e in perdita) dalla strategia del portafoglio  includendo la liquidità non investita, eventuali cedole incassate, le commissioni di negoziazione standard applicate online e sono al lordo dell’effetto tassazione e del costo dell’abbonamento di cui è fornita indicazione nella pagina delle caratteristiche con una stima del costo annuo su un capitale di 50.000 euro.

Nel caso dei portafogli modello dovrà essere perciò cura di ogni nostro Utente adattare le strategie da noi indicate alla specifica situazione personale in corrispondenza con il proprio personale profilo di rischio, con importi adeguati all’esposizione  desiderata e alla propria esperienza nel campo degli investimenti valutando quali degli eventuali portafogli modello proposti più di adattano al proprio profilo e corretto orizzonte temporale.
E’ doveroso ricordare che eventuali risultati realizzati nel passato da tali portafogli modello elaborati dalla società non possono mai costituire alcuna garanzia di eguali rendimenti per il futuro.possono mai costituire alcuna garanzia di eguali rendimenti per il futuro.

 

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