Check-up gratuito degli investimenti

Capire se un portafoglio finanziario è adeguato ai propri obiettivi finanziari, è ben costruito, è robusto ed è un buon affare per il risparmiatore e non per la banca o il consulente finanziario che l’ha “venduto” è un aspetto fondamentale da valutare per qualsiasi piccolo o grande investitore.

Per queste ragioni SoldiExpert SCF, società di consulenza finanziaria indipendente fra le pioniere in Italia nel settore con oltre 20 anni di attività, ha deciso di offrire la possibilità di ricevere un check-up finanziario del proprio portafoglio investimenti a piccoli e grandi investitori: fino a 30 minuti di consulenza gratuita con la quale ricevere una diagnosi imparziale e che analizzi punti di forza e di debolezza del proprio “giardinetto” investimenti.

Se vi siete affidati alla consulenza del gestore di filiale, di un promotore finanziario o di un private banker, molti consigli ricevuti potrebbero rivelarsi, in realtà, la vendita di un prodotto/strumento finanziario con elevate commissioni e costi, più o meno sommersi, a favore della banca. Inoltre, il portafoglio consigliato dalla banca o dal promotore potrebbe essere troppo rischioso e non in linea con i vostri obiettivi di investimento.

Analizzare il costo di un portafoglio non è un esercizio di “stile“: su alcuni prodotti confezionati come unit linked, in passato ci è capitato di vedere costi pagati dagli investitori anche del 5%!

Pagare dal 2% fino, a volte, al 5% di costi all’anno significa, in 10 anni, trasferire dal 25% al 50% del proprio patrimonio all’intermediario o alla banca, senza per questo avere una performance migliore del mercato e, spesso, senza un maggiore controllo del rischio.

Se poi vorrai ricevere una consulenza più approfondita (anche di tipo previdenziale se lo riterrai opportuno) potrai richiedere senza impegno poi una consulenza una tantum o anche richiedere una nostra consulenza continuativa sul tuo portafoglio.