A chi rivolgersi per una consulenza finanziaria? I consulenti finanziari non sono tutti uguali, ecco spiegate le differenze

I soggetti che possono offrire il servizio di consulenza finanziaria sugli investimenti non sono tutti uguali. Grazie all'iniziativa sull'educazione di SoldiExpert SCF ecco spiegate in modo chiaro e semplice le differenze tra i consulenti finanziari

MoneyReport, il blog di SoldiExpert SCF

Il blog di SoldiExpert SCF

Generalmente a chi ti rivolgi per una consulenza finanziaria sui tuoi investimenti? Non c’è una risposta univoca. Puoi scegliere tra diversi soggetti (a patto che siano abilitati a farlo!) tra cui banche, consulenti finanziari dipendenti (ex promotori), società di consulenza finanziaria e consulenti finanziari indipendenti. Ma questi soggetti sono tutti uguali? Facciamo un po’ di chiarezza.

SoldiExpert SCF promuove un’iniziativa sull’educazione finanziaria che permette di rispondere a questa domanda e di chiarire ogni dubbio a riguardo. La confusione sui soggetti a cui un risparmiatore si può rivolgere può essere molta ma con l’aiuto di questa iniziativa tutto ciò potrà apparire molto più chiaro e semplice di quello che sembra.

Salvatore Gaziano, Responsabile Strategie di Investimento di SoldiExpert SCF, spiega all’indirizzo abc2.soldiexpert.com ciò a cui tutti i risparmiatori devono prestare attenzione quando ricercano una figura professionale da cui ricevere consigli in tema di investimenti e per avere qualche indizio in più per capire chi si ha di fronte e se è tutto regolare.

Quello riguardante la consulenza finanziaria è il secondo di una serie di episodi che SoldiExpert SCF dedica all’educazione finanziaria disponibili sul canale YouTube di SoldiExpert e anche su RadioBorsa in formato podcast su tutte le piattaforme principali (Spotify, Spreaker, iTunes Podcast, Google Podcast..).

 

 

Chi può offrire una consulenza finanziaria?

 

I soggetti che possono offrire la consulenza finanziaria sono differenti: si va dai consulenti finanziari indipendenti a quelli dipendenti o collegati (ex promotori finanziari) dalle società di consulenza finanziaria alle banche e altri intermediari.

Ma dove si possono realmente informare le persone sul mondo della finanza e degli investimenti e come possono capire a distinguere i vari tipi di intermediari e consulenti?

Se si parla di banche, intermediari o piattaforme dove i risparmiatori trasferiscono i propri soldi è fondamentale che il suo nome compaia sul sito della Consob o della Banca d’Italia fra i soggetti autorizzati.

Per quanto riguarda i servizi di consulenza in Italia le uniche figure professionali che possono erogare il servizio di consulenza in materia di investimento e quindi dare consigli personalizzati su dove investire, oltre alle banche sono i consulenti finanziari regolarmente iscritti all’albo OCF.

Tra le figure su cui i risparmiatori fanno più confusione si trova la figura professionale del consulente finanziario: questo può essere indipendente (o autonomo) o dipendente (ex promotore finanziario e nell’ordinamento italiano definiti ora con il tipico burocratese italiano “consulenti abilitati all’offerta fuori sede”). Qual è la differenza? Il primo agisce soltanto nell’interesse del cliente e, i suoi consigli di investimento spaziano su una moltitudine di strumenti finanziari di diverse case. Il secondo, il consulente finanziario dipendente, o l’ex promotore finanziario fuori sede, agisce su un mandato da parte dell’intermediario per cui opera.

I consulenti finanziari di SoldiExpert SCF fanno parte della prima categoria, ossia, sono consulenti indipendenti che agiscono nel solo interesse del proprio cliente e in assenza di conflitti di interesse.

Come tutti i soggetti abilitati a offrire il servizio di consulenza finanziaria, SoldiExpert SCF e i suoi consulenti finanziari indipendenti sono iscritti all’albo OCF nelle relative sezioni, rispettivamente l’Albo delle società di consulenza finanziaria e l’Albo dei consulenti autonomi.

In questo secondo appuntamento sull’educazione finanziaria di SoldiExpert affronta diversi punti sul vasto tema della consulenza finanziaria, e in particolare:

  • I consulenti finanziari che puoi trovare sul mercato
  • A cosa bisogna prestare attenzione?
  • I 3 tipi consulenti finanziari in Italia
  • Perché il termine Indipendente viene spesso abusato
  • Come cercare un consulente finanziario su sito OCF
  • Differenze tra consulenza indipendente o non indipendente
  • Chi può erogare consulenza indipendente?
  • I consulenti Indipendenti in Italia e nel mondo

Di seguito il video del secondo appuntamento sull’educazione finanziaria:

 

 

La confusione tra i diversi soggetti può essere è molta ma con l’aiuto di questa iniziativa di SoldiExpert SCF cerca di rendere più chiaro come funziona il mondo della consulenza finanziaria in Italia.

 

Salvatore Gaziano

Responsabile Strategie di Investimento di SoldiExpert SCF

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Roberta Rossi Gaziano

Responsabile Consulenza Personalizzata di SoldiExpert SCF

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Francesco Pilotti

Responsabile Ufficio Studi di SoldiExpert SCF

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Marco Cini

Responsabile Consulenza Previdenziale

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