La gestione patrimoniale è un contratto con cui il cliente delega a un intermediario le decisioni di investimento: analizziamo il suo funzionamento reale, i costi e l’effettiva personalizzazione
Se qualcuno vi offre consigli gratis o finto gratuiti c’è evidentemente un prezzo nascosto da pagare. La consulenza finanziaria offerta da banche e reti, spesso gravata da conflitti di interesse, costa di più di quella indipendente. Ma non tutti i risparmiatori italiani ne sono al corrente
Il concetto di “consulente finanziario vicino a me” è cambiato: non è più la sede fisica, ma l’indipendenza dai conflitti di interesse, la trasparenza e la capacità del servizio online di offrire trasparenza, metodo e professionalità
Il consulente finanziario indipendente è l’unico professionista che lavora senza incentivi nascosti e nel tuo esclusivo interesse. Per trovarlo, verifica l’iscrizione all’Albo OCF e scegli chi dimostra metodo, trasparenza e competenza
Il take profit taglia spesso i titoli migliori, mentre rifiutare lo stop loss immobilizza il capitale in perdite. Scopri perché l’istinto danneggia il portafoglio e come le strategie disciplinate e quantitative fanno la differenza
I dati OCF 2024 confermano che il segmento indipendente, pur in crescita, resta una minoranza rispetto ai consulenti finanziari di banche e reti. Ma sono fondamentali. Parola di un cliente eccellente: Paolo Savona (Presidente Consob)
Un patrimonio ben gestito si trasferisce meglio: pianificare l’eredità significa costruire un passaggio generazionale graduale, consapevole e privo di sorprese. Un percorso che richiede tempo, lucidità e accompagnamento, per lasciare ai propri eredi non solo capitale, ma metodo e responsabilità
Sono diverse le figure professionali a cui puoi rivolgerti per chiedere una consulenza finanziaria. Vediamo le caratteristiche di ognuno è chi fa il tuo migliore interesse
Un consulente finanziario falsifica i rendiconti e nasconde perdite ai clienti. I casi più recenti e cosa fare se temi una truffa
Sei davvero sicuro che, quando non paghi la parcella, spendi meno? Scopri quanto costa un consulente finanziario a parcella confrontando Fineco Advice Plus e SoldiExpert SCF, con esempi pratici.
