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Moneyreport: il blog di consulenza finanziaria indipendente

UNA DOMENICA POMERIGGIO CON BANCA MEDIOLANUM E I CONTI DELLA BELVA

UNA DOMENICA POMERIGGIO CON BANCA MEDIOLANUM E I CONTI DELLA BELVA
Come Investire

I conduttori de “I conti della Belva” Oscar Giannino e Alberto Carnevale Maffè hanno parlato di risparmio agli italiani in un incontro organizzato il 17 aprile a Carrara da Banca Mediolanum. Tra indicatori di bilancio impietosi per molte banche di cui non fanno esplicitamente i nomi e consigli di invitare i clienti a cena se no non si è buoni consulenti, qualcosa non ci ha convinto sullo svolgimento della serata

Consulenti finanziari: il nuovo nome dei promotori e la sconfitta degli indipendenti

Consulenti finanziari: il nuovo nome dei promotori e la sconfitta degli indipendenti
Come Investire

La commissione Finanze della Camera delibera come richiesto dall’Anasf (l’associazione dei promotori finanziari) che i consulenti finanziari pagati solo a parcella non potranno definirsi “indipendenti” mentre i promotori finanziari da ora in poi cambiano denominazione e diventano “consulenti finanziari”. E anche gli agenti assicurativi potranno entrare nel nuovo Albo. Una battaglia non solo linguistica che vede trionfare la linea di banche e assicurazioni.

IL POSTINO (MULTATO DALLA CONSOB ) SUONA SEMPRE 2 VOLTE E ORA SI QUOTA IN BORSA

IL POSTINO (MULTATO DALLA CONSOB ) SUONA SEMPRE 2 VOLTE E ORA SI QUOTA IN BORSA
Come Investire

In Borsa forse il collocamento sarà un successo, ma come saranno trattati da ora in poi i clienti che usano le Poste anche per ricevere consigli di investimento? Alcune riflessioni sulla sanzione decisa dalla Consob nei confronti di Poste Italiane. Bacchettata per irregolarità che riguardano conflitti di interesse, scarsa trasparenza e correttezza con la propria clientela.

Fondi multi asset: tanto fumo, poco arrosto?

Fondi multi asset: tanto fumo, poco arrosto?
Come Investire

Promettono di guadagnare in ogni occasione di mercato, spostando il peso dell’investimento dall’azionario all’obbligazionario a seconda del momentum. I fondi multi asset sembrano rispondere in pieno alle esigenze dei risparmiatori italiani che vogliono guadagnare tanto rischiando poco. Ma le performance degli ultimi tre mesi dei fondi multi asset gettano un ombra su questi prodotti… E se le promesse con le quali sono stati venduti fossero eccessive?

LA CONSULENZA FINANZIARIA VERSO LA MIFID 2. INTERVISTA A MASSIMO SCOLARI (ASCOSIM)

LA CONSULENZA FINANZIARIA VERSO LA MIFID 2. INTERVISTA A MASSIMO SCOLARI (ASCOSIM)
Come Investire

E’ stato pubblicato da Massimo Scolari, autorità nel settore, un libro dedicato al tema. Come riconoscere un buon consulente finanziario? Cosa succederà nel 2017 con la Mifid 2 a promotori e consulenti finanziari e soprattutto quali benefici per i risparmiatori ? Tante, tantissime novità ma resta ancora una certa confusione. Voluta?

Consulenza finanziaria: presente passato e futuro. Promotori finanziari Kaputt?

Consulenza finanziaria: presente passato e futuro. Promotori finanziari Kaputt?
Come Investire

Due o 3 cose sulla consulenza finanziaria online (e offline) che so e che ti potrebbe interessare sapere per i tuoi risparmi. A febbraio a Londra si è svolta l’edizione europea di Finovate, un evento clou del fintech dove si parla di tecnologia applicata alla finanza. L’occasione per fare il punto su quello che sta accadendo nel settore incontrando alcuni dei massimi esperti e protagonisti

Grosso guaio a Montebelluna. Ora tutti scoprono lo scandalo delle azioni Veneto Banca

Grosso guaio a Montebelluna. Ora tutti scoprono lo scandalo delle azioni Veneto Banca
Come Investire

Dopo mesi che mettevamo in guarda i nostri lettori e clienti dal pericolo di detenere titoli di aziende non quotate scoppia il caso dei casi. Veneto Banca è indagata dalla procura di Roma per i prestiti erogati senza adeguate garanzie e per decurtazione del patrimonio di vigilanza. Perquisite le filiali della banca, le case dei dirigenti e le sedi di alcune aziende venete. Che fine faranno i soldi dei risparmiatori che hanno comprato le azioni?

AZIONISTA DI BANCA NON QUOTATA? Ahi! Ahi! Ahi! (seconda parte)

AZIONISTA DI BANCA NON QUOTATA? Ahi! Ahi! Ahi! (seconda parte)
Come Investire

L’odissea di un piccolo azionista Veneto Banca: vuole liquidare le azioni ma la banca fa spallucce e lo lascia con il cerino in mano. La cronistoria del suo racconto e di come è diventato socio della banca e delle difficoltà che sta incontrando a uscirne. Con un comportamento dell’istituto che lascia qualche dubbio sulla trasparenza e correttezza. E apre diversi punti interrogativi sul fatto che le banche possano usare il proprio “placing power” (ovvero “capacità di collocamento) allo sportello in questo modo. Come insegna anche il caso Banca Popolare di Vicenza sollevato questa mattina da Il Sole 24 Ore.

AZIONISTA DI BANCA NON QUOTATA? AHI! AHI! AHI! (prima parte)

AZIONISTA DI BANCA NON QUOTATA? AHI! AHI! AHI! (prima parte)
Come Investire

L’odissea di un piccolo azionista Veneto Banca: vuole liquidare le azioni ma la banca fa spallucce e lo lascia con il cerino in mano. Un caso che riguarda molte banche non quotate che hanno negli anni usato questa leva, facendo diventare soci i propri correntisti. Ma ora queste banche sono in forte difficoltà a riacquistare quelle azioni valutate in modo molto generoso e chi le ha si trova incastrato mentre la Consob e Bankitalia stanno a guardare…