La gestione patrimoniale è un contratto con cui il cliente delega a un intermediario le decisioni di investimento: analizziamo il suo funzionamento reale, i costi e l’effettiva personalizzazione
Se qualcuno vi offre consigli gratis o finto gratuiti c’è evidentemente un prezzo nascosto da pagare. La consulenza finanziaria offerta da banche e reti, spesso gravata da conflitti di interesse, costa di più di quella indipendente. Ma non tutti i risparmiatori italiani ne sono al corrente
Il concetto di “consulente finanziario vicino a me” è cambiato: non è più la sede fisica, ma l’indipendenza dai conflitti di interesse, la trasparenza e la capacità del servizio online di offrire trasparenza, metodo e professionalità
Il consulente finanziario indipendente è l’unico professionista che lavora senza incentivi nascosti e nel tuo esclusivo interesse. Per trovarlo, verifica l’iscrizione all’Albo OCF e scegli chi dimostra metodo, trasparenza e competenza
Il take profit taglia spesso i titoli migliori, mentre rifiutare lo stop loss immobilizza il capitale in perdite. Scopri perché l’istinto danneggia il portafoglio e come le strategie disciplinate e quantitative fanno la differenza
I dati OCF 2024 confermano che il segmento indipendente, pur in crescita, resta una minoranza rispetto ai consulenti finanziari di banche e reti. Ma sono fondamentali. Parola di un cliente eccellente: Paolo Savona (Presidente Consob)
Molti risparmiatori non conoscono il costo reale della consulenza finanziaria né il conflitto di interesse che guida la vendita di molti prodotti. Questo articolo spiega come funziona il sistema delle retrocessioni e perché la consulenza indipendente a parcella offre maggiore tutela al cliente
Un patrimonio ben gestito si trasferisce meglio: pianificare l’eredità significa costruire un passaggio generazionale graduale, consapevole e privo di sorprese. Un percorso che richiede tempo, lucidità e accompagnamento, per lasciare ai propri eredi non solo capitale, ma metodo e responsabilità
Sono diverse le figure professionali a cui puoi rivolgerti per chiedere una consulenza finanziaria. Vediamo le caratteristiche di ognuno è chi fa il tuo migliore interesse
Un consulente finanziario falsifica i rendiconti e nasconde perdite ai clienti. I casi più recenti e cosa fare se temi una truffa
