Perché in tutto il mondo sempre più risparmiatori si affidano a consulenti finanziari online per decidere come investire il proprio patrimonio invece che scegliere i tradizionali canali
In Borsa forse il collocamento sarà un successo, ma come saranno trattati da ora in poi i clienti che usano le Poste anche per ricevere consigli di investimento? Alcune riflessioni sulla sanzione decisa dalla Consob nei confronti di Poste Italiane. Bacchettata per irregolarità che riguardano conflitti di interesse, scarsa trasparenza e correttezza con la propria clientela.
E’ stato pubblicato da Massimo Scolari, autorità nel settore, un libro dedicato al tema. Come riconoscere un buon consulente finanziario? Cosa succederà nel 2017 con la Mifid 2 a promotori e consulenti finanziari e soprattutto quali benefici per i risparmiatori ? Tante, tantissime novità ma resta ancora una certa confusione. Voluta?
Due o 3 cose sulla consulenza finanziaria online (e offline) che so e che ti potrebbe interessare sapere per i tuoi risparmi. A febbraio a Londra si è svolta l’edizione europea di Finovate, un evento clou del fintech dove si parla di tecnologia applicata alla finanza. L’occasione per fare il punto su quello che sta accadendo nel settore incontrando alcuni dei massimi esperti e protagonisti
L’industria finanziaria cercano di irretire ogni giorno il risparmiatore costruendo prodotti che come le Sirene di Ulisse sembrano fatti apposta per sedurlo e per puntare ai suoi istinti più bassi. Quali sono gli investimenti e i consulenti finanziari da evitare?
Ennio Doris il fondatore di Banca Mediolanum e una biografia auto-celebrativa troppo di parte. Ecco tutte le scomode verità
Su “La Voce di Romagna” un’intervista a Salvatore Gaziano, direttore Strategie d’investimento di SoldiExpert SCF dove si parla di titoli di Stato italiani, obbligazioni strutturate, fondi comuni d’investimento e dimensioni ottimali, Etf vantaggi e svantaggi, indicatori di rischio (Var) e consulenza finanziaria indipendente…
L’advisory finanziaria viene spacciata come la nuova gallina dalle uova d’oro dalle banche on e off line per dare un po’ di lustro ai loro bilanci, in pensante sofferenza. Un bel sogno da “vendere” agli analisti: una nuova sorgente di ricavi. Noi che da anni lavoriamo nel campo della consulenza finanziaria indipendente “e non la diamo gratis” abbiamo qualche dubbio che ci sia nei prossimi anni un boom di questo settore. Non ci sono da fare soldi a palate con la consulenza indipendente e a pagamento. Ma si possono rendere finanziariamente soddisfatti centinaia di clienti… come abbiamo spiegato in una conferenza all’IT Forum di Rimini
Che cosa ci hanno lasciato 2 giorni di partecipazione all’ITForum a Rimini, la più importante fiera in Italia dedicata al trading e all’investimento? Molte sensazioni e conferme positive pur se per chi vuole in Italia offrire reale e vera consulenza finanziaria indipendente e stare veramente dalla parte degli investitori in modo trasparente ha di fronte un terreno tutt’altro che in discesa. Anzi… E indipendentemente dal valore della consulenza fornita, qualità e risultati forniti. Perchè il mondo del risparmio gestito e delle reti di vendita ha lanciato un’Opa sul termine “consulenza finanziaria indipendente” e tutti si definiscono ora indipendenti…E nella confusione il risparmiatore medio sempre più stordito e pigro non fa distinzioni. E’ la legge della giungla.
“Maledetto il giorno che li ho comprati” ha pensato un amico che mi ha chiesto qualche consiglio sui fondi che la sua banca (il cosiddetto private banking) nel 2008 gli ha consigliato di comprare. Sono passati cinque anni, e il suo portafoglio non è più al passo coi tempi, ma nessuno l’ha avvertito. Ha sprecato delle grandi occasioni di vederlo rifiorire. Ma nessuno se ne è preso cura e ora il suo patrimonio è abbandonato a se stesso. Lasciate che vi racconti una storia. Una favola dei nostri tempi. Anche la volpe non voleva pagare di tasca propria…ma se volete avere cura non solo della vostra salute ma anche del vostro patrimonio, è meglio che iniziate a mettere mano al portafoglio.
